소매 뱅킹을 위한 RPA

고객 계정 관리

• 신규 고객 설정 활동을 자동화하여 고객 온보딩을 촉진합니다.
• KYC(Know Your Customer) 및 AML(Anti-Money Laundering) 컴플라이언스를 보장합니다.
• 고객 실사, 사기 탐지 및 계정 모니터링을 위한 데이터 수집을 간소화합니다.
• RPA는 여러 시스템의 데이터에 액세스하고, 변경 요청을 처리하고, 금융 상품을 교차 판매할 수 있습니다.
• RPA는 여러 애플리케이션과 부서를 실시간으로 탐색하여 서비스 제공 속도를 높입니다.
• RPA는 모든 채널의 데이터를 통합하여 시작부터 끝까지 더 많은 요청을 처리합니다.

양식 작성

• 여러 소스의 고객 정보를 추출 및 확인합니다.
• 문서를 완성하고 승인, 모니터링, 후속 조치를 위해 전송하고, 해당 부서에 배포합니다.
• NLP 및 머신 러닝은 비정형 및 반정형 정보를 유용한 데이터로 추출할 수 있습니다.
• 쉽게 검색하거나 보관할 수 있도록 문서를 저장하고 기록 보존 요구 사항 준수를 자동화합니다.
• 종이 문서를 검색 가능한 텍스트와 함께 머신이 읽을 수 있는 파일 형식(PDF, Microsoft Word 등)으로 변환합니다.
• 지능형 자동화 및 문서 템플릿을 사용하여 고객 정보를 가져오고 양식을 완성합니다.

청구 처리 및 대출 데이터 업데이트

• 포괄적인 고객 프로필을 위해 플랫폼 간에 고객 정보를 상호 참조합니다.
• 신용거래, 감정서, 제목과 같은 제3자 보고서를 정렬하고, 정보를 확인하고, 파일에 추가합니다.
• 신청 프로세스 및 후속 조치를 자동화하여 대출 심사 프로세스를 간소화합니다.
• 지능형 문서 처리는 정형 및 비정형 데이터를 머신이 검색할 수 있는 형식으로 변환합니다.
• RPA는 누락된 정보에 대한 후속 조치를 취하고, 에스컬레이션 또는 불일치에 대한 플래그를 지정하고, 실시간 예외 보고서를 생성할 수 있습니다.
• 오류 없는 일관 처리 증가로 효율성이 창출되고 백로그가 제거됩니다.

일과 종료 보고서

• RPA 감사 통제는 수동 조정 및 분개장 항목을 제거합니다.
• 포괄적인 일과 종료 보고를 위해 여러 소스, 위치 및 시간대의 데이터를 대조하고 조정합니다.
• 주문형 위치 또는 비즈니스 부문별 실시간 보고서를 생성하고 자동으로 배포 및 제출합니다.
• 지리적 위치에 관계없이 준수를 보장하기 위해 감사 및 컴플라이언스 요구 사항을 자동화합니다.
• RPA는 자동으로 예외 보고서를 생성하고, 추가 조사를 위해 플래그 지정 및 배포하고, 제출할 수 있습니다.
• 정확한 주문형 재무 보고를 위해 예측, 예산 책정 및 총계정원장 거래를 자동화합니다.