Manche Banken geben über 500 Millionen $ pro Jahr für das Management von Anti-Geldwäsche-(AML) und Know-Your-Customer-(KYC)-Prozessen aus. Die Nichteinhaltung von Compliance-Anforderungen führt zu staatlichen Geldstrafen und Sanktionen sowie zu Reputationsschäden.
Die hohe Komplexität der AML- und KYC-Prozesse, die Milliarden von Transaktionen über mehrere Systeme, Teams und Institutionen hinweg umfassen, macht das Ganze langsam und anfällig für Fehler. Das Sammeln und Analysieren von verdächtigen Aktivitäten zur Berichterstattung dauert für jede einzelne Aktivität Stunden.
Automatisierte Untersuchung starten: Compliance-Analysten starten eine automatisierte Untersuchung mit Automation Co-Pilot, welcher nahtlos in ihre primären Apps eingebettet ist.
Datenaggregation und -analyse: Automation Co-Pilot, unterstützt durch Generative KI, sammelt und analysiert Daten aus verschiedenen Quellen wie Transaktionsaufzeichnungen, CRM, Webdaten und Beobachtungslisten, um Verhaltensmuster zu erkennen.
SAR überprüfen und erstellen: Nach einer umfassenden Überprüfung nutzen Analysten den Automation Co-Pilot, um sog. Suspicious Activity Reports (SARs) zu erstellen.
Maßnahmen ergreifen: Automation Co-Pilot löst automatisierte Aktionen aus, wie das Anhalten von Transaktionen oder das Einfrieren von Konten, um potenzielle Risiken zu minimieren.
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