Caso de uso: Obtenha uma taxa de arquivamento de SAR 60% maior com automação e IA generativa

Desafio de negócios.

Os bancos podem gastar mais de US$ 500 milhões por ano gerenciando processos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e Conheça seu Cliente (KYC). O não cumprimento dos requisitos regulamentares resulta em multas e sanções governamentais, bem como em danos à reputação.

A complexidade meticulosa dos processos AML e KYC, abrangendo bilhões de transações em vários sistemas, equipes e instituições, torna sua execução lenta e propensa a erros. A coleta e análise de atividades suspeitas para geração de relatórios leva horas para cada atividade sinalizada.

A solução de automação + IA generativa.

Lançamento da investigação automatizada: Os analistas de conformidade iniciam uma investigação automatizada usando o Automation Co-Pilot, perfeitamente integrado em seus aplicativos principais.
Agregação e análise de dados: O Automation Co-Pilot, alimentado por IA generativa, coleta e examina dados de diversas fontes, como registros de transações, CRM, dados da web e listas de observação para detectar padrões comportamentais.
Revise e crie SAR: Após uma revisão abrangente, os analistas utilizam o Automation Co-Pilot para criar Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs).
Aja: O Automation Co-Pilot aciona ações automatizadas, como retenção de transações ou congelamento de contas, para minimizar riscos potenciais.

Acelere as investigações e garanta a conformidade com a automação e a IA generativa.

100%

de aumento na velocidade da investigação.

70%

mais tempo e recursos para os analistas de conformidade.

60%

de aumento na taxa de arquivamento de SAR e garanta a conformidade com due diligence.

Dê tempo às equipes de conformidade para se concentrarem em atividades de alto valor para mitigar riscos.

Aumente a velocidade da investigação em 100% e conclua 60% mais registros de SAR para o FinCEN dentro do prazo exigido.

O analista de conformidade usa o Automation Co-Pilot para iniciar a investigação em gerenciamento de casos bancários.

DADOS DO CASO

Dados de KYC
Registros de clientes
Histórico de transações
Atividades monetárias
Relatórios regulatórios
Listas de sanções governamentais
Vigilância externa

A automação inteligente compila dados entre aplicativos e fontes.

Document Automation se necessário

O Automation Co-Pilot sinaliza atividades suspeitas junto com outros dados para o analista para revisão adicional. Depois que os analistas determinarem que isso é realmente uma fraude, o analista poderá iniciar o fluxo de trabalho de criação de SAR por meio do Automation Co-Pilot.

A IA generativa sintetiza e entende o contexto.

RELATÓRIO DE ATIVIDADES SUSPEITAS (SAR)

Informações do assunto
Informações sobre atividades suspeitas
Informações da instituição financeira
Contato da instituição arquivadora
Detalhes da fraude
Detalhes do software
Especificações regionais

Arquivamento de SAR oportuno e completo ao FinCEN dentro do prazo exigido.

Automação

Interação humana

IA generativa

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