Darlehensprozess-Automatisierung | Automation Anywhere

Wenn Sie einen kundenorientierten Darlehensprozess mit einer schnellen Bearbeitungszeit benötigen, ist die Automatisierung der Darlehensvergabe die Antwort.

Automatisierungslösungen für die Darlehensvergabe sorgen für eine einwandfreie Datenverarbeitung und ein außergewöhnliches Kundenerlebnis in der Finanzbranche. Ein Prozess, der normalerweise mehrere Tage und mehrere Personen im gesamten Unternehmen erfordert, kann nun in wenigen Minuten abgeschlossen werden.

Konfigurieren Sie nutzerdefinierte Workflows, integrieren Sie sie in LOS- und andere Softwareprogramme und automatisieren Sie Teile oder den gesamten Darlehensprozess, um ihn für Darlehensgeber und -nehmer effizient zu gestalten. Ihre digitale Belegschaft kann den gesamten Prozess von der Darlehensvergabe und den Darlehensanträgen über den Underwriting-Prozess bis hin zur abschließenden Zahlung rationalisieren und dabei vollständige Transparenz bieten.

Welche Vorteile bietet die Automatisierung der Darlehensvergabe und warum sind automatisierte Darlehensworkflows wichtig?

Herkömmliche Workflows für die Darlehensvergabe sind mit viel Papierkram verbunden, der in den meisten Bereichen des Unternehmens bearbeitet werden muss. Der manuelle Prozess kann zu einem Rückstau in anderen Bereichen führen, z. B. im Kontaktcenter, im Backoffice und sogar in der Lohnbuchhaltung.

Der Umgang mit Stakeholdern, das Onboarding von Hypothekarkreditkunden, die Kreditwürdigkeitsprüfung und die Aufrechterhaltung der Kundenzufriedenheit während des gesamten Prozesses sind sehr zeitaufwändig. Die Automatisierung nutzerdefinierter Workflows macht den Darlehensprozess für Darlehensgeber und Darlehensnehmer effizienter.

Verbesserte Compliance

Ein detaillierter Audit-Pfad und integrierte Prüfungen machen Kunden und Kreditinstitute auf Fehler und Versäumnisse im Prozess aufmerksam, solange diese noch behoben werden können.

Niedrigere Betriebskosten

Die Stunden, die normalerweise mit der Bearbeitung von Papierkram und der Dokumentenverwaltung verbracht werden, können für Kunden und die Lösung komplexerer Probleme aufgewendet werden - Aufgaben, die besser zu ihrem Fachwissen passen.

Beseitigung von Fehlern

Die manuelle Dateneingabe vor, während und nach dem Darlehensgenehmigungsprozess ist sehr fehleranfällig. Bei der Darlehensvergabe erledigt der Bot alles automatisch, sodass kein menschliches Eingreifen erforderlich ist und keine kostspieligen, zeitaufwändigen Fehler auftreten können.

Intelligente Dokumentenverarbeitung

Automatisierung der Darlehensvergabe, maschinelles Lernen (ML) und künstliche Intelligenz (KI) arbeiten zusammen, um zusätzliche Daten aus nahezu jedem Dokument zu analysieren, Informationen in Vorlagen zu standardisieren und alle erforderlichen Datenbanken in Sekundenschnelle zu aktualisieren.

Gesteigerte Effizienz

Bots für die Darlehensvergabe können alle grundlegenden Entscheidungen im Darlehensvergabeprozess übernehmen. Dadurch werden erfahrene und sachkundige Mitarbeiter für die Bearbeitung von Ausnahmen und Anfragen freigestellt.

Omnikanal-System

Dadurch werden erfahrene und sachkundige Mitarbeiter für die Bearbeitung von Ausnahmen und Anfragen freigestellt. Importieren Sie diese dann in das Banknetzwerk und das Bewertungssystem, die Preisautomatisierung oder die Datenbank Ihrer Wahl. Sie können sie umstrukturieren und bei Bedarf aktualisieren, ohne eine Taste zu drücken.

Wer profitiert von der Automatisierung des Darlehensprozesses?

Die Automatisierung von Darlehensprozessen kann die gesamte Bandbreite von RPA umfassen. Schon ein einziger Bot kann für Sie und Ihre Kunden einen erheblichen Unterschied ausmachen. Da das gesamte System mit wenig oder gar keiner Programmierung auskommt, kann jeder die Aufgaben der Darlehensbearbeitung automatisieren.

Kundendienstabteilungen

Webbasierte Kundenportale können das digitale Onboarding von neuen Interessenten und bestehenden Kundendaten erleichtern. Die Möglichkeit, sofort auf Informationen zuzugreifen und den Kunden klare Antworten zu geben, verringert den Zeitaufwand für die Bearbeitung von Kundenanliegen erheblich.

Compliance-Beauftragte und Audit-Fachleute

RPA-Bots erstellen einen detaillierten Audit-Pfad, der sich perfekt für Compliance eignet. Diese Systeme erkennen Fehler, Inkonsistenzen und fehlende Dokumente in Echtzeit, um Probleme bei der Compliance zu vermeiden.

Datenverarbeitung

Da automatisierte Skripte für die Darlehensvergabe den größten Teil des Papierkrams erledigen, müssen Mitarbeiter der Datenverarbeitung nicht den ganzen Tag damit verbringen, ihre Arbeit einzugeben, zu überprüfen und erneut zu überprüfen. Stattdessen können sie sich um kundenspezifische Anfragen und andere Prozesse kümmern.

Finanzbeauftragte

Die Automatisierung der Darlehensvergabe dient nicht nur der Abwicklung von Darlehen, sondern auch der Ermittlung des ROI. Mit Hilfe der Automatisierung des Darlehensprozesses können Sie die Einnahmen aus Ihren Leads und dem gesamten Darlehenszyklus leicht vorhersagen.

Mit Hilfe von Document Automation und Enterprise A2019 ist Patelco in der Lage, Mitglieder in Sekundenschnelle vor Betrug zu warnen

Die finanzielle Gesundheit unserer Mitglieder steht für uns an erster Stelle. Enterprise A2019 und Document Automation helfen uns, den Service zu verbessern, Betrug zu bekämpfen und das Geld unserer Mitglieder in Bewegung zu halten.

– Kevin Landel, Senior Vice President, Innovation and Payments Strategy

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Wie kann die Automatisierung des Darlehensprozesses helfen?

Algorithmen und Bots für die Darlehensvergabe revolutionieren den Darlehensprozess und die Beantragung von Darlehen, aber das ist noch nicht alles. In Kombination mit verwandten Automatisierungen und Geschäftsprozessen können das gesamte Unternehmen und seine Kunden von der verbesserten Geschwindigkeit und Genauigkeit des automatisierten Darlehensprozesses profitieren. Hier nur einige Beispiele:

Automatisierte Indizierung und Verknüpfung von Dokumenten

Extrahieren von Informationen aus beliebigen Dokumenten
Indexierung aller Informationen, damit sie zugänglich sind
Verknüpfung von Informationen mit Kunden, Datenbanken und Anwendungen
Auffinden von Trends, potenziellen Problemen und Chancen
Überprüfung von Daten und Dokumenten mit externen Quellen
Sammeln elektronischer Unterschriften für nahezu jedes Dokument

Berichtautomatisierung und Analyseprogramme für die Hypothekenbranche

Automatische Erstellung und Bereitstellung von Audit- und Leistungsberichten
Identifizierung von Bereichen mit Verbesserungsbedarf
Erkennung von Möglichkeiten zur Umsatzsteigerung
Ermittlung von Effizienzsteigerungen und Messung der Ergebnisse
Erweiterung des aktuellen Angebots, um die Bedürfnisse der Kunden zu erfüllen
Senden von Benachrichtigungen, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden

Kundendienst-Automatisierung

Vermittlung von Krediten an Kunden für sofortige Antworten
Automatisierung von Kontoaktualisierungen und Kundeninformationen
Synchronisierung und Bereitstellung von Informationsdokumenten mit Prozessen
Automatisierte Anmeldungen und Unterschriften
Informationsanfragen und -überprüfung
Identifizierung von Betrug und Fehlern

Vertriebs- und Marketingautomatisierung

Identifizierung von Umsätzen und Trends
Automatisierte Empfehlungsprogramme
Upsells und Zusatzprodukte
Hochrechnung von Umsatzzahlen
Niedrigere Kosten pro Lead und Kosten pro Kunde
E-Mail-Kampagnen und -Analysen

Worauf ist bei der Automatisierung von Darlehensprozessen zu achten?

Eigens entwickelte Programme für die Darlehensvergabe scheinen ausreichend zu sein. Sie können jedoch erhebliche Einschränkungen mit sich bringen. Die Automatisierung von Darlehensprozessen durch Cloud-basierte RPA kann über einen einzelnen Standort und Prozess hinaus erweitert und integriert werden, sodass alle Kunden und der gesamte Bankprozess davon profitieren.

Die Automation Anywhere Automatisierung von Darlehensprozessen erfordert keinen Wechsel von Software und Prozessen, sondern arbeitet mit APIs, proprietärer Software, CRM-Programmen, Online-Portalen und -Formularen. Das Beste daran ist, dass das meiste davon ohne Programmierung auskommt, so dass jeder Banking-Bots verwenden und einsetzen kann, ohne ein Team von hochqualifizierten Automatisierungsexperten zu benötigen.

Erste Schritte bei der Automatisierung von Darlehensprozessen und Banking Bots

Fordern Sie eine Live-Demo an, um mehr über RPA im Bankwesen und die Automatisierung von Kreditvergabeprozessen zu erfahren. Sie werden erleben, wie diese funktionieren, wie sie miteinander gekoppelt werden können und wie sie scheinbar komplexe Prozesse vereinfachen.

Wenn Sie es wünschen, können Sie sich mit einem unserer Automatisierungsexperten in Verbindung setzen, um eine Demonstration und Einführung in unsere leistungsstarke RPA-Plattform zu erhalten. Sie werden Ihnen gerne alle Fragen beantworten. Sie entwerfen auch ein maßgeschneidertes System, das Ihre Probleme löst und neue Möglichkeiten nutzt.

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Erfahren Sie, wie eine der größten Banken der Welt die RPA-Plattform von Automation Anywhere einsetzt. RPA half einer großen Kreditgenossenschaft, ihre Darlehensbearbeitungszeit um 88 % zu verkürzen.

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