Automação do processo de empréstimos

Quando você precisa de um processo de empréstimo centrado no cliente com um rápido retorno, a automação de empréstimos é a solução.

As soluções de automação de empréstimo oferecem um processamento de dados impecável e uma experiência excepcional para o cliente da indústria financeira. Um processo que normalmente leva vários dias e várias pessoas em toda a organização pode agora ser concluído em poucos minutos.

Configurar fluxos de trabalho personalizados, integrar com o LOS e outros programas de software e automatizar parte ou todos os processos de empréstimos para torná-los eficientes para emprestadores e mutuários. A força de trabalho digital pode agilizar todo o processo desde a originação do empréstimo e os pedidos de empréstimo, pelo processo de subscrição até o pagamento final, oferecendo ao mesmo tempo total transparência.

Quais são os benefícios da automação de empréstimos e por que os fluxos de trabalho de empréstimo automatizados são importantes?

Os fluxos de trabalho tradicionais de empréstimos são cheios de papelada que precisa ser processada em grande parte da organização. O processo manual pode criar um atraso em outras áreas,como a central de contato e o back office, até mesmo a folha de pagamento.

Lidar com as partes interessadas, a integração de clientes de empréstimos hipotecários, a pontuação de crédito e a manutenção da satisfação do cliente durante toda a experiência leva muito tempo. A automatização dos fluxos de trabalho personalizados torna o processo de empréstimo eficiente para emprestadores e mutuários.

Aprimorar a conformidade

Uma trilha de auditoria detalhada e verificações embutidas alertam os clientes e instituições de empréstimo hipotecário sobre erros e omissões no processo enquanto eles ainda podem ser resolvidos.

Reduzir os custos operacionais

As horas normalmente gastas no processamento de papéis e gerenciamento de documentos podem ser gastas com os clientes e na resolução de questões mais complexas e tarefas mais adequadas à sua especialização.

Eliminação de erros

A entrada manual de dados antes, durante e após o processo de aprovação do empréstimo é altamente propensa a erros. Com o processamento de empréstimos, o bot trata tudo automaticamente, eliminando a necessidade de intervenção humana e a possibilidade de erros dispendiosos e demorados.

Processamento Inteligente de Documentos

Automação de empréstimos, aprendizagem de máquina (ML) e inteligência artificial (IA) trabalham em conjunto para analisar dados extras de quase qualquer documento, padronizando informações em modelos e atualizando todas as bases de dados necessárias em segundos.

Aumentando a eficiência

Os bots de empréstimo podem tratar de todas as decisões básicas no processo de originação de empréstimos. Isso libera funcionários experientes para lidar com exceções e solicitações.

Sistema omnicanal

Reúna documentos e informações de quase todos os dispositivos ou locais. Em seguida, importe-os para a rede bancária e o sistema de avaliação, automação de preços ou banco de dados de sua escolha. Reestruture e estruture documentos e informações conforme necessário, tudo isso sem apertar um botão.

Quem se beneficia da automação do processo de empréstimos?

A automação do processo de empréstimo pode incluir uma variedade de RPAs. Até um bot pode fazer uma diferença significativa para você e seus clientes. Como todo o sistema é de código baixo ou não requer nenhuma codificação, qualquer um pode automatizar as tarefas de serviço de empréstimos.

Departamentos de atendimento ao cliente

Os portais baseados na Web voltados para o cliente podem facilitar a integração digital de novos prospectos e dados existentes do cliente. A capacidade de acessar informações instantaneamente e oferecer aos clientes respostas claras reduzirá significativamente o tempo gasto para resolver as preocupações dos clientes.

Profissionais de conformidade e de auditoria

Os bots da RPA criam uma trilha de auditoria detalhada, perfeita para a conformidade. Entretanto, esses sistemas realizam erros em tempo real, inconsistências e detecção de documentos ausentes para eliminar problemas de conformidade regulamentar.

Processamento de dados

Como os roteiros de empréstimos automatizados cuidam da maior parte da papelada, as pessoas que processam dados não precisam passar os dias entrando, verificando e revalidando o trabalho. Em vez disso, elas podem trabalhar em pedidos personalizados e outros processos.

Diretores financeiros

A automação do processamento de empréstimos não processa apenas empréstimos, ela também pode identificar o ROI. Com a ajuda da automação do processo de empréstimos, é possível prever facilmente a receita dos leads e de todo o ciclo de empréstimos.

Com a ajuda do Document Automation e da Enterprise A2019, a Patelco é capaz de alertar os membros sobre fraudes em poucos segundos

A saúde financeira de nossos membros é a nossa maior prioridade. A Enterprise A2019 e o Document Automation nos ajudam a melhorar o serviço, combater fraudes e manter o fluxo de dinheiro de nossos membros.

– Kevin Landel, vice-presidente sênior de estratégia de inovação e pagamentos

90%

execução mais rápida

75%

de cálculos mais rápidos para empréstimos

US$ 39 mil

economizados anualmente com o Falcon Alerts automatizado

Leia o estudo de caso

Como a automação do processo de empréstimos pode ajudar?

Algoritmos de processo de empréstimo e bots reimaginam o processo de empréstimo e a solicitação de empréstimo, mas os benefícios não param por aí. Combinado com as respectivas automatizações e os processos de negócios, a empresa inteira e os clientes podem se beneficiar com maior velocidade e precisão do processo de empréstimo automatizado. Algumas delas são:

Indexação e vinculação automatizada de documentos

Extrair informações de qualquer documento
Indexar tudo para que se torne acessível
Vincular informações aos clientes, bancos de dados e aplicações
Encontrar tendências, problemas potenciais e oportunidades
Verificar dados e documentos com fontes externas
Coletar assinaturas eletrônicas em quase todos os documentos

Automação de relatórios e programas de análise da indústria hipotecária

Gerar e entregar automaticamente relatórios de auditoria e desempenho
Identificar áreas que requerem melhorias
Visualizar as oportunidades para aumentar as vendas
Localizar eficiências e medir os resultados
Expandir as ofertas atuais para atender às necessidades dos clientes
Enviar notificações quando limites específicos são atingidos

Automação do Atendimento ao Cliente

Conectar empréstimos com clientes para respostas instantâneas
Automatizar atualizações de contas e informações de clientes
Sincronizar e entregar documentos informativos com processos
Assinaturas automatizadas
Pedidos de informação e verificação
Identificação de fraudes e erros

Automação de vendas e marketing

Identificar vendas e tendências
Programas automatizados de indicação
Upsells e produtos complementares
Números de vendas do projeto
Menor custo por lead e por cliente
Campanhas e análises por e-mail

O que procurar na automação do processamento de empréstimos

Os programas dedicados de empréstimo parecem adequados. No entanto, eles podem ser altamente restritos. A automação do processo de empréstimos criada pela RPA baseada na nuvem pode ser expandida e integrada além de um único local e processo para beneficiar todos os clientes e todo o processo bancário.

Em vez de exigir a troca de software e processos, a automação do processo de empréstimos da Automation Anywhere funciona com APIs, software proprietário, programas de CRM, portais e formulários on-line. E o melhor de tudo, a maior parte não é um código, portanto qualquer pessoa pode usar e implantar bots bancários sem precisar de uma equipe de especialistas em automação altamente qualificados.

Como começar com a automação do processo de empréstimos e os bots bancários

Peça uma demonstração ao vivo para saber mais sobre a RPA bancária e a automação do processo de empréstimo. Você verá como eles funcionam, como podem ser acoplados juntos e como simplificam processos aparentemente complexos.

Se preferir, entre em contato com um de nossos especialistas em automação para uma demonstração e acesse nossa incrível plataforma de RPA. Eles ficarão felizes em responder a qualquer tipo de pergunta. Eles também projetarão um sistema personalizado para resolver os problemas que você enfrenta e aproveitar novas oportunidades.

SOLICITAR DEMONSTRAÇÃO

Mais recursos para automação de empréstimos e automação bancária

Estudo de caso

Saiba como um dos maiores bancos do mundo aproveitou a plataforma de RPA da Automation Anywhere. A RPA ajudou uma grande cooperativa de crédito a diminuir o tempo de processamento de empréstimos em 88%.

Vídeo

Veja nossa demonstração de serviços bancários e financeiros em escala.

Webinar

Saiba como a Automation Anywhere está redefinindo os processos bancários e financeiros.

Publicação do blog

Por que você deve usar a RPA para análise de dados e relatórios? Descubra aqui.