Atteignez un taux de dépôt de SAR 60 % plus élevé grâce à l’automatisation et à l’IA générative

Défis commerciaux.

Les banques peuvent dépenser plus de 500 millions de dollars par an pour gérer les processus de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et les processus d’identification et de vérification des clients (KYC). Le non-respect des exigences réglementaires entraîne des amendes et des sanctions gouvernementales, et il entache également la réputation des établissements.

La complexité des processus AML et KYC, qui s’appliquent à des milliards de transactions dans plusieurs systèmes, équipes et institutions, les rend lents à exécuter et sujets aux erreurs. La collecte et l’analyse des activités suspectes à des fins de déclarations prennent des heures pour chaque activité signalée.

La solution d’automatisation et d’IA générative.

Lancement d’une enquête automatisée : les analystes de conformité lancent une enquête automatisée en utilisant Automation Co-Pilot, parfaitement intégré dans leurs applications principales.
Agrégation et analyse des données : Automation Co-Pilot, alimenté par l’IA générative, collecte et analyse des données provenant de diverses sources telles que les enregistrements de transactions, le CRM, les données web et les listes de surveillance, afin de détecter des schémas comportementaux.
Examen et création d’un SAR : après un examen approfondi, les analystes utilisent Automation Co-Pilot pour créer des déclarations d’activité suspecte (SAR).
Actions : Automation Co-Pilot déclenche des actions automatisées telles que la suspension des transactions ou le gel des comptes pour minimiser les risques potentiels.

Accélérez les enquêtes et assurez la conformité grâce à l’automatisation et à l’IA générative.

100 %

d’augmentation de la rapidité des enquêtes.

Débloquez 70 %

du temps et des ressources des analystes de conformité.

Taux de dépôt de SAR 60 % plus élevé

et respect de la conformité grâce au devoir de diligence.

Donnez aux équipes de conformité le temps de se concentrer sur des activités à forte valeur ajoutée pour atténuer les risques.

Augmentez la rapidité des enquêtes de 100 % et complétez 60 % de SAR supplémentaires pour le FinCEN dans les délais requis.

L’analyste de conformité utilise Automation Co-Pilot pour lancer une enquête dans la gestion de cas bancaires.

DONNÉES DES CAS

Données KYC
Dossiers des clients
Historique des transactions
Activités de devises
Rapports réglementaires
Listes de sanctions gouvernementales
Surveillance externe

L’automatisation intelligente compile des données de plusieurs applications et sources.

Document Automation est appliqué si nécessaire

Automation Co-Pilot signale des activités suspectes, ainsi que d’autres données à l’analyste pour un examen supplémentaire. Une fois que l’analyste détermine qu’il s’agit bien d’une fraude, il peut alors initier le flux de travail de création du SAR via Automation Co-Pilot.

L’IA générative synthétise et comprend le contexte.

DÉCLARATION D’ACTIVITÉ SUSPECTE (SAR)

Informations sur le sujet
Informations sur l’activité suspecte
Informations sur l’institution financière
Coordonnées de l’institution déposante
Détails de la fraude
Détails du logiciel
Spécifications régionales

Dépôt de SAR complet auprès du FinCEN dans les délais requis.

Automatisation

Interaction humaine

IA générative

Automation Co-Pilot

Familiarisez-vous avec la Plateforme pour réussir l’automatisation.

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Cas d’utilisation : services financiers