تقنية RPA للخدمات المصرفية للأفراد

تتحدى شركات التكنولوجيا المالية الرقمية الرائدة المؤسسات المالية باستمرار لتقديم خدمات مصرفية أسرع وتجارب عملاء أكثر تخصيصًا. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تستفيد الخدمات المصرفية الروتينية من التشغيل الروبوتي للعمليات باستخدام الذكاء الاصطناعي للبقاء في صدارة المنافسة وتحويل عملياتها الرقمية باستمرار.

يمكن لهذه التقنيات تبسيط العمليات التجارية الروتينية، وتحسين الدقة والكفاءة، وتوفير تجربة متكاملة أفضل للعملاء الماليين.

لا تعمل تقنية RPA على تحسين تجربة العملاء فحسب، بل إن استخدام تقنية RPA مع التشغيل الآلي الذكي بإمكانه تحسين العمليات التجارية في المكتب الخلفي بشكل كبير. على سبيل المثال، يمكن لروبوت Document Automation استخراج البيانات، وتحليلها، ومعالجتها من أي مؤسسة أو نظام قديم من مختلف المستندات المنظمة وغير المنظمة. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تبسيط العمليات التجارية عبر كل الإدارات في بيئة الخدمات المصرفية للأفراد.

ما فوائد التشغيل الآلي للخدمات المصرفية للأفراد؟

يمكن للعديد من عمليات الخدمات المالية هذه الاستفادة من تقنية التشغيل الروبوتي للعمليات (RPA)؛ بداية من تطبيقات بطاقات الائتمان والعمليات المصرفية الرقمية واحتياجات المستهلك المصرفية الروتينية ووصولاً إلى حفظ السجلات ومعايير التدقيق، يتمتع قطاع التكنولوجيا المالية بالعديد من الفرص لتنفيذ التشغيل الآلي الذكي.

في ما يلي بعض الفوائد التي يمكن أن تحققها تقنية RPA لقطاع الخدمات المصرفية للأفراد.

زيادة الكفاءة

يمكن لتقنية RPA معالجة أنشطة إعداد الحساب الجديد وتبسيط جمع البيانات من الأنظمة الداخلية والخارجية. ويشمل هذا تحديث أنظمة إدارة علاقات العملاء مع بيانات العملاء الجديدة، أو إلحاق حسابات العملاء، أو طلب الوصول، أو التحقق من البيانات عبر حسابات عملاء متعددة في الوقت نفسه، ما يقضي على الأعمال المتراكمة مع دقة تبلغ 100%.

زيادة مستوى الأمان

تساعد تقنية RPA مع التشغيل الآلي الذكي على الالتزام بمتطلبات الامتثال مع لوائح اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML)، وإنشاء ملفات تعريف دقيقة لمخاطر العميل، ودعم تحديد حالات الاحتيال، وإجراء مراقبة مستمرة للحساب. بالإضافة إلى ذلك، يتيح هذا المراقبة الآلية المستمرة للمعاملات.

تبسيط عمليات تكنولوجيا المعلومات

يسهل التشغيل الآلي لمهام مكتب الخدمة على المستخدمين النهائيين الحصول على المساعدة التي يحتاجون إليها، ما يجعل وظائف فريقك أكثر قابلية للإدارة. تشمل مزايا التشغيل الآلي لمكتب الخدمة أوقات حل أسرع للطلبات، وسياسات وإجراءات متسقة عالميًا، وتقليل حجم المكالمات الواردة إلى مركز الدعم الخاص بك.

نهج يتضمن تعليمات برمجية منخفضة

توفر مساحات عمل تقنية RPA نهجًا خاليًا من التعليمات البرمجية أو منخفض التعليمات البرمجية يتيح لأي مستوى من الخبرة الفنية بدء التشغيل الآلي على الفور. سرعة تحديد أوجه القصور وتبسيط سير العمل، ما يحسّن تجارب المستخدمين والربحية. نتيجة لذلك، يمكن لتقنية RPA التوسع بسهولة لتلبية احتياجات عملك المتزايدة.

سهولة الدمج

يمكن أن تقدم تقنية RPA عمليات دمج سريعة التشغيل لتمكين التشغيل الآلي الذكي للتفاعل مع أي نظام مؤسسي وتطبيق قديم. بالإضافة إلى ذلك، يحتوي متجر Bot Store على أكبر مجموعة مختارة في العالم من تطبيقات تقنية RPA المصممة مسبقًا والمصممة خصوصًا لتلبية احتياجات محددة وجاهزة للنشر على الفور.

الفعالية من حيث التكلفة

تمكّن من تحسين الإنتاجية وتقليل نفقات العمالة عبر تطبيق التشغيل الآلي على العمليات اليدوية والتي تتسم بكثافة البيانات. يعتمد النظام البيئي للخدمات المالية على العمليات اليدوية التي تستغرق وقتًا طويلاً، والمتكررة، والتي يمكن تشغيلها آليًا، ما يقضي على أخطاء المعالجة، ويقلل المخاطر التشغيلية، ويتيح للموظفين التركيز على تجاوز احتياجات العملاء.

مَن المستفيد من التشغيل الآلي للخدمات المصرفية للأفراد؟

في حين أن قسمي التدقيق المالي والامتثال هما المستفيدان الواضحان من البيانات الخالية من الأخطاء، إلا أن العديد من الإدارات تستفيد من التشغيل الآلي للخدمات المصرفية للأفراد. يمكن لتقنية RPA التعامل مع مهام إدخال البيانات المتكررة، ما يتيح للموظفين التركيز على منح العملاء تجربة إيجابية.

خدمة العملاء

يمكن لتقنية RPA مع التشغيل الآلي الذكي سحب معلومات العملاء من أنظمة متعددة إلى لوحة معلومات، ما يتيح لممثلي خدمة العملاء تلبية احتياجات العملاء بإجراء واحد يقوم بتحديث كل سجلات العملاء. يساعد هذا على البيع التبادلي، واكتشاف حالات الاحتيال، ومراقبة الحساب.

قسم السجلات

يستخدم روبوت Document Automation الخاص بمعالجة المستندات الرؤية الحاسوبية، والمنطق الضبابي، والتعلم الآلي، ومعالجة اللغة الطبيعية (NLP) لتحليل البيانات، ومعالجتها، واستخراجها، ورقمنتها من مصادر المستندات المختلفة، بما في ذلك البريد الإلكتروني، والورق، والدفاتر، ورسائل البريد الإلكتروني والفاكس، ما يقلل متطلبات التخزين المادي.

التسويق والمبيعات

قد يكون من السهل تفويت فرص قطاعات السوق المربحة عندما يتم عزل بيانات العميل. يُعد إقران بيانات العميل بالتشغيل الآلي للتحليلات طريقة رائعة لتوفير فرص بيع تبادلي مخصصة وموجهة وإمكانية الحصول على صورة أكمل لخط المبيعات.

المحاسبة

تقضي تقنية RPA على العمليات اليدوية، وتقلل الخطأ البشري، وتقلل التكاليف، وتحسن الامتثال وضوابط التدقيق، وتنشئ سجلات تدقيق سلسة. بالإضافة إلى ذلك، تعمل البيانات المالية عند الطلب على تسريع عمليات الإغلاق المالي، ودعم إعداد التقارير الداخلية والخارجية، وطلبات التدقيق، وتحليلات البيانات.

"بين عشية وضحاها، كان علينا إيجاد طريقة للاستجابة لأعداد المكالمات المتزايدة وكان على الموظفين القيام بجهد كبير من العمل لتنفيذ العمليات التي لم تكن موجودة قبل بدء جائحة فيروس كورونا المستجد (COVID-19). تمحورت إحدى قصص نجاحنا حول إنشاء القروض حيث قمنا بإنشاء تسعة روبوتات تمكّنت من إنجاز عمل يستغرق تسع سنوات في غضون أسبوعين فقط".

– دومينيك كوجيني، كبير مسؤولي المعلومات في قسم رقمنة الخدمات، مصرف KeyBank

40 ألف

مستند تمت معالجته باستخدام Document Automation

سنوات من العمل تم تنفيذها خلال أسبوعين

5 ملايين دولار

من معدل التشغيل تم توفيرها في عام 2020

قراءة دراسة الحالة

مدى مساعدة التشغيل الآلي لعمليات الخدمات المصرفية للأفراد لديك

تركز الخدمات المصرفية للأفراد على العملاء وتعتمد على المستندات. يمكن لتقنية RPA التخلص من العمليات اليدوية المملة، والقضاء على الأخطاء، وتقوية الضوابط، وتحسين الدقة، وتحسين إعداد التقارير المالية، وتمكين الموظفين من التركيز على توفير خدمة عملاء استثنائية.

يمكن لإعداد التقارير المالية في الوقت الحقيقي تسريع الإغلاق المالي، وتحسين التدفق النقدي والإنتاجية، وتقليل التكاليف، وتعزيز ضوابط التدقيق والامتثال.

إدارة حسابات العملاء

تسريع عملية إلحاق العملاء من خلال التشغيل الآلي لأنشطة إعداد العملاء الجدد
ضمان الامتثال للوائح KYC (اعرف عميلك) وAML (مكافحة غسيل الأموال)
تبسيط جمع البيانات لتقديم العناية الواجبة إلى العملاء، واكتشاف الاحتيال، ومراقبة الحساب
يمكن لتقنية RPA الوصول إلى البيانات عبر أنظمة متعددة، والتعامل مع طلبات التغيير، وبيع المنتجات المالية تبادليًا
تسرع تقنية RPA توصيل الخدمات من خلال التنقل بين التطبيقات والأقسام المتعددة في الوقت الحقيقي
تعمل تقنية RPA على دمج البيانات من كل القنوات لمعالجة المزيد من الطلبات من البداية إلى النهاية

تعبئة النموذج

استخراج معلومات العملاء والتحقق منها من مصادر متعددة
استكمال الوثائق، وإرسالها للموافقة عليها، ومراقبتها، ومتابعتها، وتوزيعها على الأقسام المناسبة
يمكن لمعالجة اللغة الطبيعية والتعلم الآلي استخراج المعلومات غير المنظمة وشبه المنظمة إلى بيانات قابلة للاستخدام
تخزين المستندات وتنظيمها لاستردادها أو أرشفتها بسهولة، بالإضافة إلى تطبيق التشغيل الآلي على الامتثال لمتطلبات الاحتفاظ بالسجلات
تحويل المستندات الورقية إلى تنسيقات ملفات يمكن قراءتها آليًا (PDF، وMicrosoft Word، وما إلى ذلك) بتنسيق نص يمكن البحث فيه
استخدام التشغيل الآلي الذكي وقوالب المستندات للحصول على معلومات العملاء وإكمال النماذج

معالجة المطالبات وتحديث بيانات القروض

إحالة معلومات العملاء عبر المنصات للحصول على ملفات تعريف عملاء شاملة
طلب تقارير الجهات الخارجية مثل الائتمان، والتقييم، والمسمى الوظيفي، والتحقق من المعلومات وإضافتها إلى ملف
تبسيط عملية الاكتتاب على القرض من خلال التشغيل الآلي لعملية تقديم الطلبات والمتابعة
تحول المعالجة الذكية للمستندات البيانات المُهيكلة وغير المُهيكلة إلى تنسيقات قابلة للبحث آليًا
يمكن لتقنية RPA متابعة المعلومات المفقودة، ووضع علامة للتصعيد أو رصد التناقضات، وإنشاء تقارير الاستثناء في الوقت الحقيقي
توفر المعالجة المباشرة العالية والخالية من الأخطاء الكفاءة وتقضي على الأعمال المتراكمة

تقارير نهاية اليوم

تعمل ضوابط التدقيق الخاصة بتقنية RPA على التخلص من عمليات التسوية اليدوية والإدخالات اليومية
جمع البيانات وتسويتها من مصادر ومواقع ومناطق زمنية متعددة لإعداد تقارير نهاية اليوم الشاملة
إنشاء تقارير في الوقت الحقيقي حسب الموقع أو قطاع الأعمال عند الطلب، وتوزيعها، وحفظها تلقائيًا
تطبيق التشغيل الآلي على متطلبات التدقيق والامتثال لضمان الالتزام بغض النظر عن الموقع الجغرافي
يمكن لتقنية RPA إنشاء تقارير الاستثناء تلقائيًا، وتوزيعها، ووضع علامة عليها، لمزيد من التحقيق والحفظ
تطبيق التشغيل الآلي على عملية التوقع، ووضع الميزانية ومعاملات السجل المالي العام لإعداد تقارير مالية دقيقة عند الطلب

ما ينبغي البحث عنه في موفر تقنية RPA للخدمات المصرفية للأفراد

عند اختيار موفر تقنية RPA للخدمات المصرفية للأفراد، ثمة بعض الأمور المهمة التي تجب مراعاتها. ضع في حسبانك اختيار موفر RPA مستند إلى السحابة لتوفير إمكانية الوصول من أي مكان والقدرة على توسيع إستراتيجية التشغيل الآلي الخاصة بك بسرعة. ومن ثم يجب أن يكون الموفر قادرًا على التعامل مع التقلبات السريعة في الإنتاجية وإتاحة الوصول إلى أنواع مختلفة من الروبوتات التي تمت تهيئتها لأداء مهام متعددة ومتكررة خاصة بالقواعد.

المرونة أمر أساسي. يجب أن يكون حل RPA قادرًا على التكامل بشكل تام ودمج الأنظمة القديمة، والمستندات الرقمية، ونماذج الويب، والبرامج الشهيرة.

تُعد المنصة سهلة الاستخدام التي تحتوي على برنامج تدريبي شامل أمرًا بالغ الأهمية لضمان تقبل جميع الموظفين والأقسام التكنولوجيا.

كيفية البدء

نقدم إليك منصة تدريب شاملة في Automation Anywhere University لمساعدة طاقم الموظفين لديك على تنمية قدراتهم لتأسيس أنظمة RPA مخصصة ومشغَّلة آليًا لتلبية متطلبات المؤسسة.

يمكن لخبرائنا مساعدتك على تصميم نسخة تجريبية لإثبات المفهوم بغرض تحديد ما إذا كان بإمكان تقنية RPA إفادة عملك.

طلب عرض توضيحي