Bekämpfung der Finanzkriminalität mit KI und intelligenter Automatisierung

Der Kampf der Finanzinstitute gegen Finanzkriminalität und die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche ist ein ständiges Wettrüsten. 

Die Raffinesse der von Kriminellen genutzten Werkzeuge entwickelt sich ebenso schnell weiter wie die Anwendungen, die zu ihrer Bekämpfung eingesetzt werden, und Unternehmen benötigen fortschrittliche Lösungen, um bei der Erkennung und Verhinderung von Geldwäsche einen Schritt voraus zu sein. Maschinelles Lernen und generative KI in Kombination mit anderen Formen der intelligenten Automatisierung bieten der Finanzdienstleistungsbranche die Möglichkeit, ihre Bemühungen zur Geldwäschebekämpfung zu optimieren. 

Die traditionell arbeitsintensiven, regelbasierten Ansätze zur Bekämpfung der Finanzkriminalität sind kostspielig und werden mit der Zeit immer weniger effektiv. Geldwäschetransaktionen beliefen sich im Jahr 2022 weltweit auf etwa 2 Billionen US-Dollar, was zu Geldstrafen in Höhe von 5 Milliarden US-Dollar führte. Und das, obwohl Finanzinstitute über 275 Milliarden US-Dollar für die Einhaltung von Vorschriften zur Finanzkriminalität ausgeben. 

Die Erkennung und Untersuchung von Finanzkriminalität wird jedoch durch den Einsatz von KI und intelligenter Automatisierung immer ausgefeilter, so dass Bank-, Kapitalmarkt- und Versicherungsunternehmen über bessere Werkzeuge verfügen, um im Kampf immer einen Schritt voraus zu sein. Die jüngste Ankündigung des neuen KI-Produkts von Google Cloud zur Bekämpfung von Geldwäsche ist ein perfektes Beispiel dafür, wie fortschrittliche Technologie die Fähigkeit von Unternehmen verbessert, Geldwäscheaktivitäten zu erkennen. 

Mit der intelligenten Automatisierungsplattform von Automation Anywhere können Finanzdienstleister die Effizienz und Effektivität ihrer Programme zur Einhaltung der Geldwäschebestimmungen verbessern, indem sie die Ergebnisse des KI-Produkts von Google nahtlos in den Arbeitsablauf der Untersuchung von Verdachtsmeldungen (Suspicious Activity Report, SAR) integrieren. Sehen wir uns drei Möglichkeiten an, wie Automatisierung die Prozesse zur Einhaltung von Bestimmungen zur Bekämpfung der Geldwäsche revolutionieren kann.

Verbesserte Risikoidentifizierung: Produkte wie Googles KI zur Bekämpfung von Finanzkriminalität nutzen maschinelles Lernen und Data-Mining-Funktionen, um die Identifizierung von Finanzkriminalität zu verbessern und falsch-positive Warnmeldungen zu reduzieren. Gleichzeitig wird die Nachvollziehbarkeit von Risikofeststellungen verbessert, was für die Aufsichtsbehörden von größter Bedeutung ist, damit sie verstehen können, warum eine Entscheidung getroffen wurde. HSBC konnte durch den Einsatz von Googles KI zur Bekämpfung von Finanzkriminalität die Erkennung von Risiken um das 2 bis 4-fache steigern und die Zahl der falsch-positiven Warnmeldungen um mehr als 60 % reduzieren, wodurch die Kundenerfahrung verbessert wurde.

Gesteigerte Effizienz der Untersuchungen: Dank der intelligenten Automatisierungsplattform von Automation Anywhere kann die Untersuchung von Finanzdelikten rationalisiert werden, indem der Prozess zur Eröffnung einer Verdachtsmeldung bei Aufdeckung hochriskanter Aktivitäten, zur Beschaffung zusätzlicher Daten, zur Zusammenfassung der Ergebnisse, zur Einleitung von Kontosperrungen und zum Versenden interner/externer Mitteilungen mit Software-Bots automatisiert wird, die in alle Risikomanagement- und Kernverarbeitungsanwendungen integriert werden können. 

Verbessertes Management gesetzlicher Änderungen: Die Einhaltung von Bestimmungen zur Geldwäsche wird in Zukunft durch den Einsatz von generativer KI zur Verfolgung und Zusammenfassung von Änderungen gesetzlicher Bestimmungen zur Geldwäsche weiter verbessert. Darüber hinaus werden intelligente Automatisierungsplattformen schnelle Prozessänderungen erleichtern, einschließlich der Verwendung generativer KI zur Erstellung und Bereitstellung von Änderungen an der Codierung von Software-Bots.

Banken brauchen innovative und intelligente Lösungen, um Finanzkriminalität wirksam zu bekämpfen, und sie müssen sich ständig weiterentwickeln, um die fortschrittlichsten digitalen Fähigkeiten zu implementieren, damit sie Kriminellen einen Schritt voraus sind. Generative KI gibt Banken die Werkzeuge an die Hand, um ihre Prozesse zur Bekämpfung von Finanzkriminalität zu revolutionieren und gleichzeitig die Wettbewerbsfähigkeit ihrer Institute zu sichern. Da Finanzkriminelle immer raffinierter werden und ihre illegalen Aktivitäten globale kriminelle Organisationen finanzieren, müssen Banken darauf reagieren, indem sie die neuesten Technologien nutzen, um die Transformation in großem Maßstab zu beschleunigen. Durch den Einsatz von KI-Tools und intelligenten Automatisierungsplattformen können Banken das Risiko von Finanzkriminalität minimieren und die Einhaltung von Vorschriften verbessern.

2022 Quellen von Informationen zur Geldwäsche:

• Über 2 Billionen US-Dollar in Geldwäsche (Quelle: Google Cloud)
• Über 275 Milliarden US-Dollar für die Einhaltung von FC-Vorschriften (Quelle: Google Cloud)
• Fast 5 Milliarden US-Dollar an Geldstrafen für Verstöße gegen Geldwäschebestimmungen (Quelle: Financial Times)