RPA im Retailbanking | Automation Anywhere

Digitale Fintechs fordern die Finanzinstitute ständig heraus, schnellere Bankdienstleistungen und individuellere Kundenerfahrungen anzubieten. Darüber hinaus werden routinemäßige Bankgeschäfte von robotergesteuerter Prozessautomatisierung und künstlicher Intelligenz profitieren, um der Konkurrenz voraus zu sein und ihre digitalen Prozesse kontinuierlich zu verändern.

Diese Technologien können routinemäßige Geschäftsprozesse rationalisieren, die Genauigkeit und Effizienz verbessern und den Finanzkunden ein besseres End-to-End-Erlebnis bieten.

RPA bietet nicht nur ein besseres Kundenerlebnis, sondern kann durch den Einsatz von RPA mit intelligenter Automatisierung auch die Backoffice-Geschäftsprozesse drastisch verbessern. Document Automation kann zum Beispiel Daten aus jedem beliebigen Enterprise- oder Legacy-System aus verschiedenen strukturierten und unstrukturierten Dokumenten extrahieren, analysieren und verarbeiten. Dadurch können Geschäftsprozesse in allen Abteilungen des Retailbanking rationalisiert werden.

Was sind die Vorteile der Retailbanking-Automatisierung?

Viele dieser Finanzdienstleistungsprozesse können von robotergesteuerter Prozessautomatisierung (RPA) profitieren. Von Kreditkartenanträgen, digitalen Bankprozessen und Routineanforderungen im Privatkundengeschäft bis hin zu Aufzeichnungs- und Prüfungsstandards bietet der Fintech-Sektor viele Möglichkeiten zur Implementierung intelligenter Automatisierung.

Hier sind einige der Vorteile, die RPA dem Retailbanking-Sektor bringen kann.

Erhöhte Effizienz

RPA kann die Einrichtung neuer Konten verarbeiten und die Datenerfassung aus internen und externen Systemen rationalisieren. Dazu gehören die Aktualisierung von CRM-Systemen mit neuen Kundendaten, das Onboarding von Kundenkonten, die Beantragung von Zugriffsrechten oder die Überprüfung von Daten für mehrere Kundenkonten gleichzeitig, um Backlogs mit 100-prozentiger Genauigkeit zu beseitigen.

Erhöhte Sicherheit

RPA mit intelligenter Automatisierung hilft bei der Einhaltung von Compliance-Anforderungen mit Know Your Customer (KYC) und Anti-Geldwäsche-Vorschriften (Anti-Money Laundering, AML), bei der Erstellung präziser Kundenrisikoprofile, bei der Betrugserkennung und bei der laufenden Kontoüberwachung. Darüber hinaus ermöglicht dies eine automatisierte ständige Transaktionsüberwachung.

Rationalisierter IT-Betrieb

Die Automatisierung von Service-Desk-Funktionen erleichtert es Ihren Endnutzern, die benötigte Hilfe zu erhalten und macht die Arbeit Ihres Teams überschaubarer. Zu den Vorteilen der Service-Desk-Automatisierung gehören schnellere Lösungszeiten für Anfragen, weltweit einheitliche Richtlinien und Verfahren sowie eine Verringerung des Anrufvolumens, das in Ihrem Support-Center eingeht.

Low-Code-Ansatz

Automation Workspaces bietet einen No-Code- oder Low-Code-Ansatz, mit dem auch technisch Ungeübte sofort mit der Automatisierung beginnen können. Identifizieren Sie schnell Ineffizienzen und rationalisieren Sie Workflows, um die Nutzerfreundlichkeit und die Rentabilität zu verbessern. RPA lässt sich daher leicht skalieren, um den wachsenden Anforderungen Ihres Unternehmens gerecht zu werden.

Einfache Integration

Dank der Plug-and-Play-Integration von RPA kann die intelligente Automatisierung mit jedem Unternehmenssystem und jeder Legacy-Anwendung verbunden werden. Darüber hinaus bietet der Bot Store-Marktplatz die weltweit größte Auswahl an vorgefertigten RPA-Apps, die auf spezifische Anforderungen zugeschnitten und sofort einsatzbereit sind.

Kosteneffizienz

Verbessern Sie die Produktivität und senken Sie die Arbeitskosten durch die Automatisierung von manuellen und datenintensiven Prozessen. Das Ökosystem der Finanzdienstleistungen beruht auf zeitaufwändigen, sich wiederholenden und manuellen Prozessen, die automatisiert werden können. Dadurch werden Verarbeitungsfehler vermieden, das Betriebsrisiko verringert und die Mitarbeiter können sich auf die Erfüllung der Kundenanforderungen konzentrieren.

Wer profitiert von der Automatisierung im Retailbanking?

Während die Finanzprüfung und die Compliance die eindeutigen Nutznießer von fehlerfreien Daten sind, profitieren viele Abteilungen von der Automatisierung im Retailbanking. RPA kann sich wiederholende Aufgaben der Dateneingabe übernehmen, so dass sich Mitarbeiter auf eine positive Kundenerfahrung konzentrieren können.

Kundendienst

Mit intelligenter Automatisierung kann RPA Kundeninformationen aus verschiedenen Systemen auf ein Dashboard ziehen, so dass Kundenbetreuer die Anforderungen der Kunden mit einer einzigen Aktion erfüllen können, bei der alle Kundendaten aktualisiert werden. Dies hilft bei Cross-Selling, Betrugserkennung und Kontoüberwachung

Abteilung für Dokumentenverarbeitung

Document Automation für die Dokumentenverarbeitung nutzt Computer Vision, Fuzzy Logic, maschinelles Lernen und Natural Language Processing (NLP), um Daten aus verschiedenen Dokumentenquellen zu analysieren, zu verarbeiten, zu extrahieren und zu digitalisieren, z. B. aus E-Mails, Papier, Notizen, E-Mails und Faxen, wodurch der Bedarf an physischer Lagerung reduziert wird.

Marketing und Vertrieb

Wenn Kundendaten isoliert sind, kann es leicht passieren, dass profitable Marktsegmente übersehen werden. Die Verknüpfung von Kundendaten mit Analyseautomatisierung ist eine großartige Möglichkeit, personalisierte, zielgerichtete Cross-Selling-Möglichkeiten zu schaffen und ein umfassenderes Bild der Vertriebspipeline zu erhalten.

Buchhaltung

RPA macht manuelle Prozesse überflüssig, reduziert menschliche Fehler, senkt die Kosten, verbessert die Compliance- und Audit-Kontrollen und schafft lückenlose Audit-Trails. Darüber hinaus beschleunigen Finanzdaten auf Abruf die Abschlussprozesse, unterstützen die interne und externe Berichterstattung sowie Audit-Anforderungen und Datenanalysen.

„Wir mussten über Nacht einen Weg finden, um auf das steigende Anrufvolumen zu reagieren und Personal für eine Vielzahl von Prozessen zu finden, die es vor COVID-19 nicht gab. Eine unserer Erfolgsgeschichten liegt in der Kreditvergabe, für die wir neun Bots erstellten, die in nur zwei Wochen die Arbeit von neun Jahre erledigen konnten.“

– Dominic Cugini, Divisional CIO of Service Digitization, KeyBank

40.000

mit Document Automation verarbeitete Dokumente

Jahre Arbeit in zwei Wochen erledigt

Millionen USD Einsparungen im Jahr 2020

Fallstudie lesen

Wie kann die Automatisierung Ihr Retailbanking unterstützen?

Retailbanking ist sowohl kundenorientiert als auch dokumentenorientiert. RPA beseitigt mühsame manuelle Prozesse, beseitigt Fehler, stärkt die Kontrollen, verbessert die Genauigkeit, verbessert die Finanzberichterstattung und befähigt Mitarbeiter, sich auf außergewöhnlichen Kundenservice zu konzentrieren.

Die Finanzberichterstattung in Echtzeit kann den Finanzabschluss beschleunigen, den Cashflow und die Produktivität verbessern, die Kosten senken und die Audit- und Compliance-Kontrollen verbessern.

Verwaltung von Kundenkonten

Beschleunigen Sie das Onboarding von Kunden durch die Automatisierung von Aktivitäten zur Einrichtung neuer Kunden.
Sicherstellung der Einhaltung von KYC- (Know Your Customer) und AML- (Anti-Money Laundering, Anti-Geldwäsche) Vorschriften
Rationalisierung der Datenerfassung für die Due-Diligence-Prüfung von Kunden, Betrugserkennung und Kontoüberwachung
RPA kann auf Daten in verschiedenen Systemen zugreifen, Änderungsanfragen bearbeiten und Cross-Selling von Finanzprodukten realisieren.
RPA beschleunigt die Bereitstellung von Dienstleistungen, indem es in Echtzeit zwischen verschiedenen Anwendungen und Abteilungen navigiert.
RPA integriert Daten aus allen Kanälen, um mehr Anfragen von Anfang bis Ende zu bearbeiten.

Formularverarbeitung

Extrahieren und Überprüfen von Kundeninformationen aus verschiedenen Quellen
Vervollständigen Sie die Dokumentation, senden Sie sie zur Genehmigung, überwachen Sie sie, verfolgen Sie sie und leiten Sie sie an die entsprechenden Abteilungen weiter.
Durch NLP und maschinelles Lernen lassen sich unstrukturierte und halbstrukturierte Informationen in verwertbare Daten umwandeln.
Speichern von Dokumenten zum einfachen Abruf oder zur Archivierung und Automatisieren der Compliance mit Aufbewahrungsvorschriften
Konvertierung von Papierdokumenten in maschinenlesbare Dateiformate (PDF, Microsoft Word usw.) mit durchsuchbarem Text
Intelligente Automatisierung und Dokumentvorlagen zum Abrufen von Kundeninformationen und Ausfüllen von Formularen nutzen

Bearbeitung von Ansprüchen und Aktualisierung von Darlehensdaten

Querverweise zwischen Kundeninformationen auf verschiedenen Plattformen für umfassende Kundenprofile
Bestellen Sie Berichte von Drittanbietern, wie z. B. Kredit-, Bewertungs- und Eigentumsberichte, überprüfen Sie die Informationen und fügen Sie sie der Akte hinzu.
Rationalisierung der Kreditprüfung durch Automatisierung des Antragsprozesses und der Nachbereitung
Intelligente Dokumentenverarbeitung konvertiert strukturierte und unstrukturierte Daten in maschinenlesbare Formate
Mit RPA können fehlende Informationen nachverfolgt, Eskalationen oder Diskrepanzen markiert und Ausnahmeberichte in Echtzeit erstellt werden.
Höhere fehlerfreie Straight-Through-Verarbeitung schafft Effizienz und beseitigt Backlogs

Tagesendberichte

Dank RPA-Auditkontrollen entfallen manuelle Abstimmungen und Buchungsposten
Sammeln und Abstimmen von Daten aus verschiedenen Quellen, Standorten und Zeitzonen für umfassende Tagesabschlussberichte
Generieren Sie bei Bedarf Echtzeitberichte nach Standorten oder Geschäftsbereichen, verteilen und archivieren Sie diese automatisch.
Automatisieren Sie Audit- und Compliance-Anforderungen, um deren Einhaltung unabhängig vom geografischen Standort zu gewährleisten.
RPA kann automatisch Ausnahmeberichte erstellen, verteilen, für weitere Untersuchungen kennzeichnen und ablegen.
Automatisierung von Prognosen, Budgetierung und Hauptbuchtransaktionen für eine genaue Finanzberichterstattung auf Abruf

Worauf Sie bei einem RPA-Anbieter für das Retailbanking achten sollten

Bei der Auswahl eines RPA-Anbieters für das Retailbanking sind einige wichtige Aspekte zu berücksichtigen. Erwägen Sie die Wahl eines Cloud-basierten RPA-Anbieter, um von überall aus Zugriff zu haben und Ihre Automatisierungsstrategie schnell skalieren zu können. Der Anbieter muss in der Lage sein, rapide Schwankungen im Durchsatz zu bewältigen und Zugang zu verschiedenen Arten von Bots zu bieten, die so konfiguriert sind, dass sie verschiedene, regelspezifische, sich wiederholende Aufgaben ausführen.

Flexibilität ist ein Muss. Eine RPA-Lösung sollte durchgängig integrierbar sein und Legacy-Systeme, digitalisierte Dokumente, Webformulare und gängige Programme zusammenführen.

Eine einfach zu bedienende Plattform mit einem umfassenden Schulungsprogramm ist von größter Bedeutung, um sicherzustellen, dass alle Mitarbeiter und Abteilungen die Technologie annehmen.

Erste Schritte

Wir bieten eine umfassende Trainingsplattform mit der Automation Anywhere University an, um Ihre Mitarbeiter dabei zu unterstützen, ihre Fähigkeiten zu erweitern, um maßgeschneiderte, automatisierte RPA-Systeme zu erstellen, die den Anforderungen Ihres Unternehmens entsprechen.

Unsere Experten können Ihnen dabei helfen, einen Proof of Concept zu erstellen, um festzustellen, ob RPA für Ihr Unternehmen von Nutzen sein kann.

DEMO ANFORDERN