Automatisierung von Handelsfinanzierungsprozessen

RPA (Robotergesteuerte Prozessautomatisierung) lässt sich am besten als ein Geschäftsprozess-Tool zur Automatisierung manueller, intensiver, sich wiederholender und regelbasierter Aufgaben beschreiben. Diese Technologie hat in Bankensystemen bereits beträchtliche Fortschritte gemacht und hilft den Mitarbeitern bei der Bewältigung riesiger Mengen von Kundendaten in ihren Workflows, verbessert das Kundenerlebnis durch die Einbindung in Echtzeit und ermöglicht erhebliche Zeit- und Kosteneinsparungen.

Da sich die Handelsfinanzierung nach wie vor auf Papierkram und fehleranfällige, zeitaufwändige Prozesse konzentriert, ist RPA eine ideale Lösung. Durch die Nutzung von Automatisierung und künstlicher Intelligenz für Geschäftsprozesse können Sie Ihre Handelsfinanzierungsvorgänge rationalisieren und in einer Branche mit geringen Gewinnspannen wettbewerbsfähig und profitabel bleiben.

Was sind die Vorteile der Automatisierung von Handelsfinanzierungsprozessen?

Große Mengen unstrukturierter Daten, die hauptsächlich in Papierform vorliegen und unter Informationsfragmentierung leiden, sind typisch für die Handelsfinanzierung. Die Digitalisierung Ihrer Papierdokumente mit OCR (Optical Character Recognition, Optische Zeichenerkennung) und die Durchführung von Datenextraktionen zur Förderung der Modernisierung kratzen nur an der Oberfläche der Möglichkeiten und des Potenzials von RPA im Ökosystem der Handelsfinanzierung. Weitere Vorteile, die sich aus einer digitalen Transformation für die Handelsfinanzierung ergeben könnten, sind:

Transaktionsgeschwindigkeit

RPA-Bots sind in der Lage, Handelsfinanzierungen zu verarbeiten, die Anzahl der gleichzeitigen Transaktionen zu erhöhen, Ihren Betrieb mit weniger Personal zu erweitern oder die Produktivität Ihres derzeitigen Personals zu steigern. Dies kann Ihnen viele Vorteile bei der Verarbeitung bieten, ohne dass Sie den Überblick über die Transaktionen verlieren.

Dokumentation und Nachverfolgung

Software-Bots können Ihnen helfen, Ihre unstrukturierten Daten in den Griff zu bekommen und Informationen mit einem hohen Maß an Genauigkeit zu verfolgen. Sie können Daten aus allen erforderlichen Dokumenten abrufen – Handelsdokumente, Antragsformulare, Akkreditive – praktisch unbegrenzte Quellen. Anschließend können Sie jeden Aspekt Ihrer Geschäfte mit detaillierter Prozesstransparenz und Echtzeitwarnungen verfolgen.

Reduzierung des Betrugsrisikos

AML (Anti-Money Laundering, Anti-Geldwäsche) ist die nächste Welle der Prozessautomatisierung in der Finanzbranche, die semantische Analysen und künstliche Intelligenz nutzt, um Fälle von Handelsfinanzkriminalität zu erkennen. RPA-Sicherheit, unterstützt durch KI, ist entscheidend für die Identifizierung und Unterbindung von internationalem Betrug und Geldwäsche.

Zeit- und Kapitaleinsparungen

Die Rationalisierung der Handelsfinanzierungsvorgänge bietet Transaktionen mit weniger Fehlern, Einsparungen bei der Suche, Einstellung und Schulung von Mitarbeitern und die Verringerung von Betrugsfällen - all dies führt zu drastischen Einsparungen bei der Arbeitszeit und beim harten Kapital.

Schutz der Margen

Sorgen Sie dafür, dass Ihre Wertschöpfungskette vernetzt und funktionsfähig bleibt. Nutzen Sie Echtzeit-Updates, damit alle Beteiligten – von Marketing und Vertrieb bis hin zu Logistik, Betrieb und Service – auf dem gleichen Stand sind und mit dem gleichen Verständnis auf das gleiche Ziel hinarbeiten. Wandeln Sie Ihre Zeit- und Kapitalersparnis in Gewinn um und verschaffen Sie sich ein Polster für knappe Margen.

Flexibilität der Lösung

Intelligente Automatisierung kann nahtlos in API-basierte moderne Systeme oder Legacy-Systeme integriert werden und bietet Lösungen, die mit beaufsichtigten oder unbeaufsichtigten Bots arbeiten, wobei RPA Seite an Seite mit Menschen arbeitet. Unsere Lösungen sind in der Regel Cloud-basiert, um die Bereitstellung zu erleichtern, können aber bei Bedarf auch vor Ort implementiert werden.

Wer kann von der Automatisierung von Handelsfinanzierungsprozessen profitieren?

Praktisch jeder Teil Ihrer Geschäftsprozesse im Bereich Handelsfinanzierung kann von RPA profitieren, vom Kontaktcenter über das Back Office bis hin zu Ihren Hauptbankensystemen. Die Flexibilität der robotergesteuerten Prozessautomatisierung (Robotic Process Automation, RPA) macht sie ideal für:

Handelskredit-Underwriter

Rationalisieren Sie Zahlungsprozesse und verkürzen Sie die Durchlaufzeit von Handelsfinanzierungsgeschäften, indem Sie die menschliche Arbeit durch die Aggregation, Organisation und Validierung großer Datenmengen ergänzen und so die menschliche Fehlerquote und den Bedarf an Kontrollen reduzieren.

Banken und Handelsfinanzierungsgesellschaften

Bots können alle erforderlichen Unterlagen erfassen und verarbeiten, auf fehlende Unterlagen hinweisen, fehleranfällige menschliche Prozesse reduzieren, Kreditauszahlungen berechnen, die Einhaltung von Vorschriften überprüfen, Risiken bewerten und Entscheidungen auf der Grundlage von Qualifikationen treffen.

Importeure/Exporteure

RPA kann logistische Risiken verringern, indem sie Ihnen dabei hilft, Aufträge optimal auf mehrere Lieferanten in Ihrer Lieferkette zu verteilen. Außerdem kann RPA regulatorische Risiken mindern, indem sie Ihnen dabei hilft, sicherzustellen, dass die Abläufe den regulatorischen Standards der Länder entsprechen, in denen Sie tätig sind.

Exportkreditagenturen und -dienstleister

Nutzen Sie intelligente OCR, um unstrukturierte Dokumente zu digitalisieren und in leicht verfügbare Datenquellen zu verwandeln. Durch die Anwendung von künstlicher Intelligenz (KI) oder maschinellem Lernen (ML) zusammen mit Regeln des Natural Language Processing (NLP) können Kreditagenturen Dokumentenprüfungen zeitnah durchführen.

Signify beschleunigt Innovation und treibt First-Time-Right mit RPA voran

Automatisierung und Robotisierung verändern die Servicebereitstellung in der Finanzbranche grundlegend zum Besseren.

– Eric Goessens, Leiter der Partnerschaftsentwicklung, Signify

60%

Reduzierung der Bearbeitungszeit

50%

freigesetzte Vollzeitstellen für innovative Arbeit

100%

Transparenz bei Finanzoperationen

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Wie kann die Automatisierung von Handelsfinanzierungsprozessen der Finanzbranche helfen?

Das Potenzial der Roboterautomatisierung ist praktisch grenzenlos, wenn man die Geschäftsprozesse im Bereich der Handelsfinanzierung betrachtet, die teilweise oder vollständig automatisiert werden können.

Logistik

Sendungen und Zahlungen verfolgen
Echtzeit-Warnungen über den Status von Transaktionen erhalten
Suche nach den besten Lieferanten und Transporteuren auf der Grundlage sich ändernder Informationen
Gewährleistung der Einhaltung internationaler Handelsvorschriften

Betrieb

Extrahieren und Auswerten großer Datenmengen aus unterschiedlichen Quellen
Nahtlose Integration von Papier-, Legacy- und API-Systemen
Weniger kostspielige Fehler
Automatisierung von Finanzkreditentscheidungen

Marketing und Vertrieb

Automatisierung von Teilen der Kundenwerbung und -bindung
Evaluierung von Marketingentscheidungen für die effektivsten Ergebnisse
Erstellung von genauen Zeitberichten aus Vertriebs- und Marketingdaten
Berechnung von Umsatzprognosen

Dienst

Kunden-Tools für die Kontoführung
Digitalisieren von Kundenunterlagen
Anbieten von Schulungen für Kunden
Automatisierung der Beantwortung von Kundenanfragen

Worauf sollten Sie bei einer Plattform zur Automatisierung von Handelsfinanzierungsprozessen achten?

Die Automatisierung von Handelsfinanzierungsprozessen ist beileibe kein neues Feld, aber es handelt sich um eine sich schnell verändernde Branche mit einem hohen Maß an sich wiederholenden Aggregations-, Extraktions- und Vergleichsarbeiten mit fehleranfälligen manuellen Prozessen, die an automatisierte Bots abgegeben werden können. Um ein Höchstmaß an Flexibilität zu erreichen, sollte Ihr RPA-Anbieter für Handelsfinanzierungslösungen daher eine robuste RPA-Architektur bereitstellen, die nahtlos mit Legacy-Systemen und moderneren, API-basierten Systemen verbunden werden kann.

Optimalerweise sollte Ihr RPA-Anbieter Produkte anbieten, die durch andere Technologien wie KI und ML (maschinelles Lernen) unterstützt werden, um eine robuste Lösung zu bieten. Die beste Lösung sollte mindestens Folgendes bieten:

End-to-End-Prozessautomatisierung/-erweiterung
Detailliertere Berichte
Automatisierte Warnmeldungen
Nachverfolgung in Echtzeit

Da sich jedes Unternehmen selbst in scheinbar unbedeutenden Aspekten unterscheidet, können weitere Funktionen und Vorteile nur durch die Implementierung des Systems in Ihrem individuellen Unternehmen realisiert werden.

So starten Sie mit der Automatisierung von Handelsfinanzierungsprozessen

Wenden Sie sich an einen unsere Automatisierungsexperten, die sich mit RPA auskennen und Ihnen eine Demo unserer Automatisierungssoftware zur Verfügung stellen können, um in die Automatisierung von Handelsfinanzierungsprozessen einzusteigen.

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Analystenbericht

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Erfahren Sie, wie Bankdienstleister RPA und KI einsetzen, um den Bankbetrieb über alle Abteilungen und Teams hinweg zu optimieren, vom Kundenservice bis zur IT.

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