Automatisation de la souscription hypothécaire

L'automatisation de la souscription hypothécaire est une tendance en pleine expansion dans le domaine de l'automatisation bancaire. Elle est motivée par les attentes des consommateurs et le besoin de compétitivité. Les emprunteurs d'aujourd'hui sont expérimentés et attendent une réponse rapide concernant l'approbation de leurs demandes d'hypothèques ou de prêts. Ils doivent agir rapidement pour obtenir la maison ou la propriété de leurs rêves, et ils attendent de vous que vous fassiez de même.

L'automatisation de la souscription hypothécaire permet aux propriétaires de soumettre des documents, des informations de carte de crédit et des éléments administratifs à n'importe quelle heure du jour ou de la nuit. Le secteur hypothécaire est ainsi en mesure d'évaluer leur solvabilité en quelques minutes. Les entreprises peuvent fournir des taux de prêt hypothécaire et des informations sur les frais de clôture, mais aussi compléter les autres étapes du processus hypothécaire plus rapidement que jamais. Les sociétés et les professionnels hypothécaires sont libérés des tâches fastidieuses et répétitives liées aux souscriptions d'hypothèques, et les marques en bénéficient.

Quels sont les avantages du traitement automatisé des hypothèques par rapport à la souscription manuelle ?

Les robots personnalisés gèrent le traitement des documents, la vérification de la solvabilité et autres, l'exécution, et toutes les étapes du processus conventionnel d'approbation d'une demande de prêt ou d'hypothèque de manière rapide et précise. Les souscripteurs peuvent alors se consacrer aux services plus orientés vers l'expérience client, comme la collaboration en temps réel avec d'autres parties prenantes, ce qui accélère le placement d'assurances. Les services et les délais d'exécution plus rapides créent une meilleure expérience client.

Expérience client exceptionnelle

Les emprunteurs ne sont plus limités par les heures d'ouverture des banques. L'automatisation de la souscription hypothécaire permet aux prêteurs et aux emprunteurs de demander un prêt immobilier, de répondre aux questions et de télécharger des documents au moment qui leur convient. Alors qu'auparavant, l'ensemble du processus de prêt prenait au moins une semaine, il suffit désormais de quelques jours pour recevoir une décision de souscription.

Assistants numériques

L'automatisation de la souscription hypothécaire via Automation Co-Pilot fait office d'assistant numérique capable de soutenir toutes les équipes de l'entreprise. En Allemagne, une société de services financiers a commencé à utiliser Automation Co-Pilot pour résorber un arriéré de quatre ans. Les employés s'appuient sur les robots afin de traiter les documents plus rapidement.

Amélioration de l'expérience employé

Les employés commencent souvent la journée en se connectant à diverses applications sur plusieurs écrans. Automation Co-Pilot leur permet de se connecter à plusieurs applications simultanément sur un seul écran et leur signale les besoins de vérification RSA sur ce même écran. Ils consacrent ainsi plus de temps à des activités productives, ce qui signifie qu'ils accomplissent davantage de tâches et ont un meilleur moral.

Réduction des coûts de traitement

La souscription hypothécaire est généralement un processus coûteux. En utilisant un algorithme ou un robot, vous pouvez considérablement réduire les coûts associés à une décision de prêt et en faire profiter vos clients, ou utiliser ces économies pour développer vos services.

Conformité et prévention des fraudes

L'application de la RPA aux souscriptions hypothécaires permet de démontrer la conformité beaucoup plus rapidement et d'identifier les problèmes lorsqu'ils surviennent. Il est également plus facile de repérer les cas de fraude et de fausse déclaration, ce qui réduit le risque lié à l'octroi de prêts et d'hypothèques.

Prévision et amélioration des décisions commerciales

Toutes les données sont disponibles et accessibles par le biais de rapports automatisés, vous êtes donc plus à même de prévoir les profits, les pertes et les opportunités à venir. Vous pouvez prendre de meilleures décisions et faire avancer votre institution en toute confiance.

Qui bénéficie de l'automatisation de la souscription hypothécaire ?

Les robots de souscription hypothécaire réduisent considérablement la charge de travail quotidienne, mais ils présentent également d'autres avantages. Combinez les programmes de souscription hypothécaire avec l'intelligence artificielle (IA) et l'apprentissage machine (ML) afin d'accéder à de nouvelles opportunités.

Équipes du centre d'appels et du service client des télécommunications

Services de traitement des documents

Tous les bulletins de salaire ou autres documents fournis par les clients ne se ressemblent pas ou ne comportent pas les mêmes informations. Le traitement intelligent des documents facilite l'extraction des données depuis pratiquement n'importe quel document et permet de les ajouter à des bases de données standard.

Équipes de vente et de marketing dans le secteur des télécommunications

Services financiers et comptables

L'automatisation de la souscription hypothécaire fonctionne de manière transparente avec d'autres programmes et processus financiers. Elle permet de partager les informations et de créer une piste vérifiable. Les institutions peuvent suivre les transactions, recueillir davantage d'informations sur les pertes, améliorer les flux de trésorerie et prévoir les futurs bénéfices avec plus de précision.

Services des finances et de la facturation

Service client

Grâce à la mise en place de robots et de processus de souscription hypothécaire automatisés, les agents du service client sont plus à même d'obtenir des réponses et des informations pour la clientèle. Ils peuvent également mettre à jour ces bases de données plus rapidement et offrir une meilleure expérience globale.

Équipes informatiques et d'assistance technique dans le secteur des télécommunications

Gestion et leadership

Outre l'amélioration de la conformité et la réduction du risque de fraude, les gestionnaires et le leadership peuvent prendre des décisions en matière d'investissements et d'offres de services avec plus d'assurance. Des options auparavant trop coûteuses peuvent désormais être viables, ce qui permet de devancer la concurrence et de se démarquer.

KeyBank accomplit neuf ans de travail en seulement deux semaines grâce à l'automatisation intelligente

« Du jour au lendemain, nous avons dû trouver un moyen de répondre à l'augmentation du volume d'appels et du personnel pour de grandes quantités de travail, et ce pour des processus qui n'existaient pas avant la COVID-19. L'une de nos grandes réussites a été la création de prêts. Nous avons créé neuf robots capables d'accomplir neuf ans de travail en seulement deux semaines. »

– Dominic Cugini, responsable Système d'Information de la division numérisation des services

40 000

documents traités par Document Automation

ans de travail accompli en deux semaines

5 M$

économisés en coûts opérationnels pour l'année 2020

Lire l'étude de cas

Comment l'automatisation de la souscription hypothécaire peut-elle aider votre organisation ?

L'automatisation de la souscription hypothécaire peut prendre en charge l'ensemble du processus de prêt. Elle peut commencer par la collecte des demandes de renseignements et des documents. Elle peut ensuite s'étendre aux paiements, aux suivis et même aux processus de mainlevée.

La RPA pour la souscription peut être intégrée à d'autres processus d'automatisation afin d'améliorer et de développer l'automatisation dans d'autres domaines, notamment :

Automatisation du front-office dans le secteur des télécommunications

Portails d'information et de service client

Permettez aux clients de mettre à jour leurs informations.
Fournissez des données sur les hypothèques et les prêts.
Effectuez des calculs de prêts et d'hypothèques avec une précision accrue.
Inscrivez les clients hypothécaires et emprunteurs à d'autres programmes.
Envoyez des notifications et des avis.
Systèmes de paiement et suggestions d'épargne.

Automatisation de la gestion des réseaux

Programmes d'automatisation des audits

Repérez instantanément les divergences avant qu'elles ne deviennent un problème.
Traitement de la documentation HUD.
Audits d'intégrité pour l'identification des problèmes.
Traitez les divergences pour une meilleure conformité.
Intégration multiplateforme et partage des données.
Vérification et traitement intelligents des documents.

Automatisation de la gestion des bases de données

Créez et accédez à la documentation.
Vérification des données.
Traitement des transactions.
Pistes d'audit et conformité.
Aide, assistance et conseils.
Collectez et compilez des données à partir de diverses sources.

Automatisation des outils d'analyses et des rapports

Recherchez les statistiques et les données requises.
Surveillez le résultat des changements de processus.
Identifiez les opportunités.
Repérez les menaces et les schémas de risque.
Améliorez les capacités de prise de décision.
Identifiez les domaines de croissance et de rentabilité accrue.

Comment choisir un programme d'automatisation de la souscription hypothécaire ?

La commodité et la possibilité d'accès mondial offertes par les solutions RPA basées sur le cloud sont indispensables à la réussite de la souscription hypothécaire automatisée. Les fournisseurs basés sur le cloud garantissent la flexibilité de vos automatisations, qui évoluent avec votre entreprise et vos processus à mesure qu'ils se développent.

Automation Anywhere propose une gamme complète de robots et de RPA sans code fonctionnant avec des API, des programmes hérités, des logiciels en ligne courants ou des pages web. Mettez en place et déployez des robots quelles que soient vos connaissances techniques. Tout processus standard peut être automatisé, ainsi que certains processus non standard.

Comment se lancer dans l'automatisation de la souscription hypothécaire ?

Vous préférez une visite guidée ? Contactez l'un de nos experts en automatisation pour une démonstration. Nous échangerons pour connaître vos besoins et vous aider à élaborer un plan d'automatisation. Nous vous guiderons ensuite tout au long du processus pour vous aider à créer votre propre force de travail numérique personnalisée.

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