التشغيل الآلي لعملية الرهن العقاري

لطالما تكونت معالجة الإقراض للرهن العقاري من عدد كبير من عمليات إدخال البيانات والعمليات اليدوية التي تستغرق وقتًا طويلاً. ونظرًا إلى أنها كانت عرضة للأخطاء وغير فعالة بشكل عام، أصبح التشغيل الآلي لعملية الرهن العقاري الخيار الوحيد المتاح لمكاتب الرهن العقاري لسنوات عديدة. حيث أتاح التحول الرقمي لمجال الرهن العقاري التشغيل الآلي لمهام عملية الإقراض المختلفة، بداية من طلب القرض ووصولاً إلى سداد الرهن العقاري. وهو يحرر متخصصي الرهن العقاري للتركيز على العميل وتحسين عملية الإقراض والتعامل مع المهام الأكثر ملاءمة لخبراتهم ومهاراتهم.

يستفيد العملاء والعلامة التجارية للشركة أيضًا من التشغيل الآلي لعملية الرهن العقاري. بالتمكن من تزويد العملاء تلقائيًا بالمعلومات في الوقت الحقيقي، والموافقة على التطبيقات أو رفضها وإكمال المهام الأساسية الأخرى، سيحصل العملاء على إجابات عندما يحتاجون إليها ويقضون وقتًا أقل في الانتظار. سيحظى مقدمو الخدمات المالية برضا أكبر للعملاء مع انخفاض الطلب على مقرضي الرهن العقاري، ومن ثم يستفيد الجميع في النهاية.

ما فوائد معالجة الرهن العقاري آليًا؟

من خلال تقنية التشغيل الروبوتي للعمليات (RPA)، أصبح التشغيل الآلي لمعالجة الرهن العقاري شائعًا بشكل استثنائي في مجالات الرهن العقاري، والخدمات المصرفية، والمالية، خاصة بالنسبة إلى مجموعة واسعة من المزايا التي توفرها طوال دورة حياة القرض. بالإضافة إلى التعامل مع مهام إنشاء القروض، يمكنها التعامل مع معالجة المستندات وبرامج إدارة علاقات العملاء وقواعد أعمال المحاسبة ولوائحها وعمليات التدفق النقدي وغير ذلك الكثير. نتيجة لذلك، تتضمن بعض فوائدها ما يلي:

تكاليف معالجة مخفضة

يتيح مزيج RPA والذكاء الاصطناعي استخدام برامج معالجة الرهن العقاري الآلية، مثل روبوت تشغيل المستندات آليًا من Automation Anywhere، لتقليل ساعات العمل وتكاليف المعالجة. لا ينشغل الموظفون الحاليون بزملاء العمل الجدد أو ضغوط إضافية، ويتم التعامل مع العمليات تلقائيًا، وتعمل الشركة بكفاءة أكبر مع ساعات عمل أقل.

تجربة أفضل للعملاء والموظفين

تصبح الشركة الأكثر كفاءة تجربة أكثر إيجابية للموظفين والعملاء. مع حصول المقترضين على إجابات أسرع، بلغة يمكنهم فهمها، يعني هذا الدعم التلقائي الذي يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع أنه يمكنهم الوصول إلى الحلول عندما يحتاجون إليها. ومن ثم يصبح الموظفون سعداء والعملاء كذلك وتزدهر الشركة.

التخلص من الأخطاء

إن المهام اليدوية المتكررة معرضة بشدة للأخطاء البشرية بغض النظر عن التدريب أو الخبرة. يسمح تطبيق منصة التشغيل الآلي للرهن العقاري للموظفين بتجنب المهام المتكررة والعرضة للخطأ. وهذا يحررهم للتركيز على الإجراءات الأكثر أهمية واتخاذ قرارات أكثر دقة وتحسين محافظ القروض والقضاء على المخاطر.

كشف الاحتيال ومكافحته

لقد زادت حالات الاحتيال بشكل كبير. يمكن أن تساعد تقنية RPA للإقراض للرهن العقاري بسرعة على تحديد محاولات الاحتيال وتقليلها مع القضاء على الخسائر أو تقليلها. وهي قائمة على نظام تحديد مصدر الخسائر (LOS) الذي يمكنك الاعتماد عليه.

امتثال أعلى

لقد تغيرت اللوائح والهيئات التنظيمية كثيرًا في السنوات القليلة الماضية. إن تكييف هذه الأنظمة وتلبية احتياجاتها يعني مواكبة هذه التغييرات. يمكن أن يساعدك التشغيل الآلي لمعالجة الرهن العقاري على إنشاء سجلات تدقيق لتحسين الامتثال واكتشاف الأخطاء بشكل أفضل.

تحسين التنبؤ واتخاذ القرار

من خلال المعالجة الآلية للرهن العقاري، يمكنك بسهولة توقع الأرباح والخسائر. انطلاقًا من هذه المعرفة، بالإضافة إلى قواعد بيانات ورؤى أكثر شمولاً للمقترض، فأنت في وضع أفضل لاتخاذ القرارات وتحديد مكان تخصيص الوقت والموارد.

مَن يستفيد من التشغيل الآلي لعمليات الرهن العقاري؟

يوفر التشغيل الآلي لعمليات الرهن العقاري ثروة من الفوائد لجميع الموظفين وطاقم العمل في كل أقسام الشركة. يمكن الشعور بآثار تطبيق التشغيل الآلي لعمليات الرهن العقاري في الإدارات في كل أقسام المؤسسة.

الإدارة والقيادة

يضمن التشغيل الآلي لعمليات الرهن العقاري الامتثال. سيتم تمكين القيادة أيضًا من خلال سجلات المعلومات والبيانات التي تنشئها هذه التقنية. وستكون قادرة على اتخاذ قرارات أفضل بثقة أكبر واتخاذ خطوات لم تكن قادرة على اتخاذها من قبل على الإطلاق.

موظفو خدمة العملاء

من خلال الوصول إلى المعلومات وقواعد البيانات التي تم إنشاؤها بواسطة التشغيل الآلي لعمليات الرهن العقاري، ستقوم أقسام خدمة العملاء بتزويد العملاء بالإجابات على الفور. حيث يمكنهم تحديث السجلات وتقديم توصيات أفضل للمنتج بناءً على ما يملكه العملاء بالفعل.

فِرق المبيعات والتسويق

مع توفير صورة أكمل عن المنتجات التي يمتلكها العملاء وتقييمات أفضل للمخاطر، يمكن أن تكون فرق المبيعات والتسويق أكثر فاعلية. يمكنهم كذلك تعديل إستراتيجيات التسويق لتكون أكثر فاعلية، بينما يمكن لفرق المبيعات زيادة المبيعات بشكل أفضل وتحديد المنتجات التي يمكن للعملاء الاستفادة منها.

أقسام المحاسبة والشؤون المالية

يعمل التشغيل الآلي لعمليات الرهن العقاري على إنشاء سجلات معلومات توضح بسهولة الامتثال والالتزام بالعديد من القواعد واللوائح المتغيرة. وإذا تغيرت هذه اللوائح، فيمكن تعديل أي معلومات أو وثائق مفقودة وطلبها بسرعة وسهولة.

يكمل مصرف KeyBank تسع سنوات من العمل في غضون أسبوعين فقط باستخدام التشغيل الآلي الذكي

بفضل الطرق المختلفة لاستخراج المعلومات من المستندات، نرى أن Document Automation يقدم أفضل قيمة استثمارية في مجال معالجة المستندات شبه المهيكلة. يتسم مدخل التحقق من الصحة بالسهولة ويسمح لمستخدم الأعمال بتوفير تعلم مستندات مستمر وإدارة التوقعات.

- مايكل رينولدز مدير أول لتقنية الأعمال لقسم رقمنة الخدمات

40 ألف

مستند تمت معالجته باستخدام Document Automation

9 سنوات

من العمل تم خلال أسبوعين

5 مليون دولار أمريكي

قيمة التوفير في معدل التشغيل خلال 2020

قراءة دراسة الحالة

كيفية مساعدة المعالجة الآلية للرهن العقاري لقطاعي العقارات والخدمات المصرفية

تعزز معالجة الرهن العقاري باستخدام تقنية RPA العملية بأكملها للمقترضين والمقرضين. يمكنك البدء بالتشغيل الآلي مباشرة، لكنك بالتأكيد لن ترغب في التوقف عند هذا الحد. فبمجرد أن ترى الفرق الذي يمكن أن تحدثه الروبوتات في كل جوانب العمل، ستجد العديد من الطرق الأخرى لتطبيق التشغيل الآلي على طريقة أداء عملك وتحسينها. وتشتمل بعضها على ما يأتي:

تحليلات الرهن العقاري

القوائم المنسدلة السفلية للعثور على الإحصائيات
تتبع التغييرات بمرور الوقت
تحديد الاتجاهات والفرص الجديدة
تحديد المشكلات والتهديدات
تحسين اتخاذ القرار القائم على البيانات
الاطلاع على مناطق النمو التي عادة ما تكون مبهمة بسبب تجزئة السوق

معالجة المستندات الذكية وإدارة قواعد البيانات

استخراج بيانات فائقة من أي مستند تقريبًا
قراءة البيانات وتجميعها من مصادر متعددة
التحقق من البيانات وفهرستها
تبسيط معالجة المعاملات
سجلات التدقيق لإثبات الامتثال
الوصول إلى مستندات المساعدة والإرشادات

حلول التشغيل الآلي للتدقيق بعد الإغلاق

تكامل عمليات التدقيق للإبلاغ بالمشكلات
تحديد أوجه القصور في القروض مبكرًا
تحديد التناقضات
معالجة مستندات وزارة الإسكان والتنمية الحضرية
التحقق من مستند الرهن العقاري
مشاركة البيانات عبر الأنظمة الأساسية

معالجة اكتتاب الرهن العقاري

التعامل مع عمليات الإفصاح والتحقق
ترتيب العناوين والتقارير وإدارتها
التقييم والمخاطر وشهادات أخرى
الشهادات الضريبية ورقمنة مهام الاكتتاب
مراجعة العقد وإنشاؤه
الائتمان والاحتيال وأنشطة الاكتتاب الأخرى

ما يجب البحث عنه في برنامج التشغيل الآلي لمعالجة الرهن العقاري

يضمن تحديد موفر تقنية RPA المستندة إلى السحابة إمكانية الوصول إلى برامج الروبوت الخاصة بك من أي مكان، ويوفر أيضًا لشركات الرهن العقاري أقصى قدر من قابلية التوسع. كما أن هذه البرامج مرنة للغاية ويمكن أن تنمو مع نمو أعمالك. من الضروري أيضًا الوصول إلى أنواع مختلفة من الروبوتات، بما في ذلك تلك التي تكتشف الأعمال وتقوم برقمنتها وتشغيلها آليًا وتحسينها من أجل الوصول إلى حل كامل للمؤسسات.

تُعد سهولة الاستخدام أمرًا بالغ الأهمية. تتميز حلول تقنية RPA الخالية من التعليمات البرمجية بأنها بسيطة وسهلة بما يكفي بحيث يمكن لأي شخص تقريبًا إنشاؤها وتعديلها ونشرها، ما يجعلها في متناول الجميع بداية من شركات المؤسسات ووصولاً إلى الوسطاء.

تعمل Automation Anywhere مع الأنظمة القديمة المخصصة والبرامج الشائعة وحتى مواقع الويب والنماذج الرقمية. وأفضل ما في الأمر أنك لن تحتاج إلى فريق من خبراء التشغيل الآلي وخطط مشروعات كثيفة العمالة لنشرها. نحن نقدم مجموعة كاملة من برامج الروبوت والدورات التدريبية والخدمات لتحقيق أقصى استفادة من التشغيل الروبوتي للعمليات. وهي طريقة ميسورة التكلفة لإنشاء قوة عمل رقمية تنمو وتتغير مع تغير أعمالك ونموها، ما يضمن لك تقديم أفضل تجربة إلى العملاء في كل خطوة على الطريق.

طريقة البدء باستخدام برامج معالجة الرهن العقاري المشغَّلة آليًا

احجز عرضًا توضيحيًا مع أحد محترفي التشغيل الآلي الروبوتي ذوي الخبرة لدينا. ستسعدهم مناقشة التشغيل الآلي ومدى مساعدة تقنية RPA على تحسين معالجة الرهن العقاري لديك.

طلب عرض توضيحي

قم بتشغيل عملية الإقراض للرهن العقاري آليًا