Automação de processos de financiamento comerciais

A RPA (automação robótica de processos) é melhor descrita como uma ferramenta de processo comercial para automatizar tarefas manuais, intensivas, repetitivas e baseadas em regras. Essa tecnologia já deu passos consideráveis nos sistemas bancários, ajudando os funcionários a lidar com volumes colossais de dados de clientes no fluxo de trabalho, melhorar a experiência do cliente pelo engajamento em tempo real e proporcionar economias substanciais de tempo e dinheiro.

Já que o financiamento comercial continua focado na burocracia e em processos sujeitos a erros e demorados, a RPA é uma solução ideal. Alavancar o poder da automação e da inteligência artificial em processos comerciais pode racionalizar as operações financeiras comerciais, mantendo-as competitivas e lucrativas em uma indústria de margens finas.

Quais são as vantagens da automação do processo de financiamento comercial?

Grandes quantidades de dados não estruturados, principalmente baseados em papéis e com uma fragmentação de informações, são uma marca registrada do financiamento comercial. Digitalização dos documentos em papel com OCR (reconhecimento ótico de caracteres) e extração de dados para facilitar a modernização são apenas algumas das capacidades e do potencial da RPA no ecossistema de financiamentos comerciais. Outros benefícios para o financiamento comercial devido à transformação digital incluem:

Velocidade de transações

Os bots da RPA são capazes de processar financiamentos comerciais, aumentando o número de transações simultâneas, permitindo que as operações se expandam com uma força de trabalho menor ou aumentando a força de trabalho atual para aumentar a produtividade. Isso pode oferecer muitos benefícios devido ao processamento enquanto mantém a supervisão das transações.

Documentação e rastreamento

Os bots de software podem ajudar a ter um controle sobre os dados não estruturados e rastrear informações com um alto grau de precisão. Eles podem extrair dados de qualquer documento necessário, como documentos comerciais, formulários de solicitação, cartas de crédito e fontes ilimitadas virtuais. Em seguida, rastreie cada aspecto dos negócios com visibilidade do processo granular e alertas em tempo real.

Redução de fraudes

O combate à lavagem de dinheiro (AML, na sigla em inglês) é a próxima onda de automação de processos na indústria financeira, alavancando a análise semântica e a inteligência artificial para identificar os casos de crimes de financiamento comercial. A segurança da RPA apoiada pela IA é muito importante para identificar e deter a fraude internacional e a lavagem de dinheiro.

Economia de tempo e dinheiro

A racionalização das operações de financiamento comercial oferece transações com menos erros, economia na busca, contratação, treinamento de funcionários e a redução de fraudes, tudo isso em conjunto para produzir grandes economias de tempo dos funcionários e capital.

Proteção das margens

Mantenha sua cadeia de valor conectada e saudável. Use atualizações em tempo real para manter todos, desde marketing e vendas até logística, operações e serviços, no mesmo caminho e com o mesmo objetivo e entendimento. Converta a economia de tempo e de capital em lucro e obtenha um alívio nas margens finas.

Flexibilidade da solução

Capaz de se integrar perfeitamente com sistemas modernos baseados em API ou sistemas legados, a automação inteligente pode oferecer soluções que são bots assistidos ou não assistidos, com a RPA trabalhando lado a lado com os humanos. Nossas soluções costumam ser baseadas na nuvem para facilitar a implantação, mas podem ser implantadas no local, se for necessário.

Quem pode se beneficiar da automação do processo de financiamento comercial?

Praticamente todas as partes dos processos de financiamento comercial podem se beneficiar da RPA, do centro de contato para o back office e os principais sistemas bancários. A flexibilidade da automação robótica de processos é ideal para:

Seguradoras de crédito comercial

Agilizar os processos de pagamento e reduzir o tempo de retorno das transações financeiras comerciais, aumentando os esforços humanos com agregação, organização e validação de grandes volumes de dados, reduzindo as taxas de erro humano e a necessidade de supervisão.

Bancos e empresas de financiamento comercial

Os bots podem ser construídos para capturar e processar toda a documentação necessária, alertar para documentação em falta, reduzir processos humanos que são propensos a erros, calcular pagamentos de empréstimos, fazer verificações de conformidade, avaliar riscos e executar decisões baseadas em qualificações.

Importadores/exportadores

A RPA pode reduzir os riscos logísticos ajudando a determinar a melhor maneira de distribuir os pedidos por diferentes fornecedores da cadeia de fornecimento, mitigar os riscos regulatórios ajudando a garantir que as operações correspondam aos padrões regulatórios dos países em que você opera.

Agências de crédito à exportação e prestadores de serviços

Use o OCR inteligente para digitalizar e transformar documentos não estruturados em fontes de dados prontamente disponíveis. Ao aplicar inteligência artificial (IA) ou aprendizado de máquina (ML) com as regras de processamento de linguagem natural (PNL), as agências de crédito podem realizar verificações de documentos de forma oportuna.

A Signify acelera a inovação e impulsiona o “First-Time-Right” usando a RPA

A automação e a robotização estão mudando para melhor a realização de operações no departamento financeiro.

- Eric Goessens, líder de desenvolvimento de parceria, Signify

60%

de redução no tempo médio de conclusão de tarefas

50%

de FTEs liberados para realizar tarefas inovadoras

100%

de transparência nas operações financeiras

Leia o estudo de caso

Como a automação do processo de financiamento comercial pode ajudar a indústria financeira?

O potencial oferecido pela automação robótica é praticamente ilimitado nas possíveis aplicações ao examinar o financiamento comercial para processos comerciais que poderiam ser parcial ou totalmente automatizados.

Logística

Rastrear envios e pagamentos
Receber alertas em tempo real sobre o status das transações
Encontrar os melhores fornecedores e transportadores com base em informações constantemente em movimento
Assegurar o cumprimento da regulamentação de comércio internacional

Operações

Extrair e avaliar grandes quantidades de dados de fontes distintas
Integrar perfeitamente os sistemas de papel, legado e API
Cometer menos erros dispendiosos
Automatizar as decisões de crédito financeiro

Marketing e vendas

Automatizar partes do alcance e da retenção do cliente
Avaliar as decisões de marketing para obter resultados mais eficazes
Gerar relatórios de tempo precisos a partir de dados de vendas e de marketing
Calcular as previsões de vendas

Serviço

Ferramentas do cliente para a gestão de contas
Digitalizar a papelada do cliente
Fornecer treinamento ao cliente
Automatizar a resposta a consultas de clientes

O que você deve procurar em uma plataforma de automação de processos de financiamento comercial?

A automação de processos de financiamento comercial não é um campo novo, mas é uma indústria em rápida mudança com um alto nível de agregado repetitivo, extração e comparação de trabalho com processos manuais propensos a erros que podem ser entregues a bots de automação. Portanto, para o mais alto nível de flexibilidade, o fornecedor de soluções de financiamento comercial da RPA deve apresentar uma arquitetura de RPA robusta que possa interagir perfeitamente com sistemas legados e sistemas mais modernos, baseados em API.

Da melhor maneira possível, o fornecedor de RPA deve oferecer produtos apoiados por outras tecnologias como AI e ML, para oferecer uma solução robusta. No mínimo, a melhor solução deve oferecer:

Automação/argumentação de processos de ponta a ponta
Relatórios detalhados
Alertas automatizados
Rastreamento em tempo real

Como cada organização é diferente, mesmo de maneiras aparentemente insignificantes, outras capacidades e benefícios só podem ser realizados com a implementação do sistema dentro de sua empresa.

Como começar com a automação do processo de financiamento comercial

Comece com a automação do processo de financiamento comercial ao entrar em contato com um de nossos especialistas em automação com experiência em RPA. Ele pode realizar uma demonstração de nosso software de automação.

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Caso de uso

Saiba como os serviços bancários utilizam RPA e IA para manter e melhorar as operações bancárias em todos os departamentos e equipes, desde o atendimento ao cliente até a TI.

Blog

Adicionando automação aos bancos de varejo e cumprindo todas as exigências necessárias para transações seguras, o Grupo Everest identificou em que áreas os bancos de varejo podem colher os benefícios da automação inteligente.

Comunicado à imprensa

A automação inteligente oferece o potencial para dobrar a economia da Arábia Saudita (KSA) para US$ 1,6 trilhão, adicionando mais US$ 293 bilhões até 2030.

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