Automatisation des processus de prêt

Vous avez besoin d'un processus de prêt centré sur les clients avec un délai d'exécution rapide ? L'automatisation des prêts est la solution.

Les solutions d'automatisation des prêts offrent au secteur financier un traitement sans faille des données et une expérience client exceptionnelle. Un processus demandant normalement plusieurs jours et mobilisant différentes personnes dans l'ensemble de l'organisation peut désormais être réalisé en quelques minutes.

Configurez des flux de travail personnalisés, intégrez-les aux LOS et à d'autres logiciels, et automatisez une partie ou l'ensemble des processus de prêt afin de les rendre efficaces, pour les prêteurs comme pour les emprunteurs. Votre force de travail numérique peut rationaliser l'intégralité du processus, de la création de prêts et des demandes de prêt au paiement final en passant par le processus de souscription, tout en offrant une transparence totale.

Quels sont les avantages de l'automatisation des prêts et pourquoi les flux de prêts automatisés sont-ils importants ?

Les flux de travail classiques en matière de prêts sont constitués de tâches administratives mobilisant la majeure partie de l'organisation. Les processus manuels peuvent entraîner des retards dans d'autres domaines, comme le centre de contact et le back-office, voire le service de paie.

Traiter avec les parties prenantes, intégrer les clients hypothécaires, évaluer la solvabilité et maintenir la satisfaction des clients tout au long de l'expérience demande beaucoup de temps. L'automatisation des flux de travail personnalisés permet au processus de prêt de gagner en efficacité pour les prêteurs et les emprunteurs.

Amélioration de la conformité

Une piste d'audit détaillée et des contrôles intégrés alertent les clients et les institutions hypothécaires lorsque des erreurs et des omissions surviennent dans le processus, pendant qu'il est encore possible de les corriger.

Réduction des coûts opérationnels

Les heures habituellement consacrées au traitement de la paperasse et à la gestion des documents peuvent être consacrées aux clients et à la résolution de problèmes plus complexes : des tâches qui correspondent mieux à l'expertise des employés.

Élimination des erreurs

La saisie manuelle des données avant, pendant et après le processus d'approbation des prêts est sujette aux erreurs. Les robots gèrent automatiquement le traitement des prêts, ce qui élimine le besoin d'intervention humaine et la possibilité d'erreurs coûteuses et chronophages.

Traitement intelligent des documents

La combinaison de l'automatisation des prêts à l'apprentissage machine (ML) et à l'intelligence artificielle (AI) permet d'analyser des données supplémentaires provenant de presque n'importe quel document. Elle normalise les informations sous forme de modèles et met à jour toutes les bases de données requises en quelques secondes.

Amélioration de l'efficacité

Les robots de prêt peuvent gérer toutes les décisions basiques du processus de création de prêts. Les employés expérimentés et compétents peuvent ainsi se consacrer aux exceptions et aux demandes.

Système omnicanal

Rassemblez des documents et des informations depuis presque n'importe quel périphérique ou emplacement. Importez-les ensuite dans le réseau bancaire, le système d'évaluation, la tarification automatisée ou la base de données de votre choix. Restructurez-les et mettez-les à jour si nécessaire, le tout sans appuyer sur une touche.

Qui bénéficie de l'automatisation des processus de prêt ?

L'automatisation des processus de prêt peut inclure une gamme complète de RPA. Un seul robot peut faire la différence pour vous et vos clients. L'ensemble du système présentant peu de code ou ne nécessitant pas de codage du tout, l'automatisation des tâches de gestion des prêts est à la portée de tous.

Service client

Les portails Web orientés client peuvent faciliter l'intégration numérique des nouveaux prospects et des données client existantes. La possibilité d'accéder instantanément aux informations et de fournir aux clients des réponses claires réduit considérablement le temps passé à répondre aux préoccupations de ces derniers.

Professionnels de la conformité et de l'audit

Les robots RPA créent une piste d'audit détaillée très utile pour la conformité. En outre, ces systèmes détectent les erreurs, les incohérences et les documents manquants en temps réels afin d'éliminer les problèmes de conformité réglementaire.

Traitement des données

Étant donné que les scripts de prêt automatisés traitent la plupart des formalités administratives, le personnel chargé du traitement des données ne passe plus ses journées à saisir, vérifier et revérifier son travail. À la place, il peut travailler sur des demandes personnalisées et d'autres processus.

Agents financiers

L'automatisation du traitement des prêts ne se contente pas de traiter les prêts, elle repère aussi les retours sur investissement. Grâce à l'automatisation des processus de prêt, prévoyez facilement les revenus de vos prospects et l'ensemble du cycle de prêt.

Document Automation et Enterprise A2019 permettent à Patelco d'alerter ses membres en cas de fraude, et ce en seulement quelques secondes.

La santé financière de nos membres est notre priorité absolue. Enterprise A2019 et Document Automation nous aident à améliorer le service, à lutter contre la fraude et à faire circuler l'argent de nos membres.

— Kevin Landel, vice-président senior, stratégie d'innovation et de paiements

90%

d'accélération du traitement

75%

d'accélération du calcul du remboursement des prêts

39 000 $

d'économies annuelles grâce aux alertes Falcon automatisées

Lire l'étude de cas

En quoi l'automatisation des processus de prêt peut-elle être utile ?

Les algorithmes et les robots remanient les processus de prêt et de demande, mais leurs avantages ne s'arrêtent pas là. L'association des automatisations avec les processus métier permet à l'ensemble de l'organisation et à ses clients de bénéficier de la rapidité et de la précision accrues des processus de prêt automatisés. Voici quelques-uns de leurs avantages :

Indexation et liaison automatisées des documents

Extrayez des informations depuis n'importe quel document.
Indexez n'importe quel élément afin de le rendre accessible.
Reliez les informations aux clients, aux bases de données et aux applications.
Recherchez les tendances, les problèmes potentiels et les opportunités.
Vérifiez les données et les documents auprès de sources externes.
Recueillez des signatures électroniques pour pratiquement n'importe quel document.

Programmes d'analyse du secteur hypothécaire et d'automatisation des rapports

Générez et fournissez automatiquement des rapports d'audit et de performance.
Identifiez les domaines nécessitant des améliorations.
Visualisez les possibilités d'augmentation des ventes.
Repérez les gains d'efficacité et mesurez les résultats.
Développez les offres actuelles pour répondre aux besoins des clients.
Envoyez des notifications lorsque des seuils spécifiques sont atteints.

Automatisation du service client

Reliez les prêts aux clients pour des réponses instantanées.
Automatisez les informations client et la mise à jour des comptes.
Synchronisez et fournissez des documents d'information grâce à des processus.
Automatisez les signatures et les inscriptions.
Facilitez la vérification et les demandes d'information.
Identifiez les fraudes et les erreurs.

Automatisation des ventes et du marketing

Identifiez les ventes et les tendances.
Automatisez les programmes de recommandation.
Ventes additionnelles et produits complémentaires.
Prévoyez les chiffres de vente.
Réduisez le coût par prospect et le coût par client.
Campagnes d'e-mails et outils d'analyses.

Comment choisir une solution d'automatisation des processus de prêt ?

Les programmes de prêts dédiés semblent appropriés, mais peuvent toutefois s'avérer contraignants. Les automatisations de processus de prêt créées à l'aide d'une solution RPA basée sur le cloud peuvent être développées et intégrées à d'autres emplacements et processus afin de bénéficier à tous les clients et à l'ensemble des processus bancaires.

Plus besoin de passer d'un logiciel ou d'un processus à l'autre : l'automatisation des processus de prêt d'Automation Anywhere fonctionne avec les API, les logiciels propriétaires, les programmes CRM, et les portails et formulaires en ligne. Mais surtout, notre solution est en grande partie sans code, de sorte que chacun peut utiliser et déployer des robots bancaires sans avoir besoin d'une équipe d'experts en automatisation hautement qualifiés.

Comment se lancer dans l'automatisation des processus de prêt et les robots bancaires ?

Demandez une démonstration en direct pour en savoir plus sur la RPA dans le secteur bancaire et l'automatisation des processus de prêt. Découvrez comment fonctionnent les robots, comment ils peuvent être couplés et comment ils simplifient des processus apparemment complexes.

Vous pouvez également contacter l'un de nos experts en automatisation pour obtenir une démonstration et un pas-à-pas de notre puissante plateforme RPA. Notre équipe se fera un plaisir de répondre à toutes vos questions. Elle concevra également un système personnalisé capable de résoudre les problèmes que vous rencontrez et de tirer parti de nouvelles opportunités.

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