Automatisation des processus de financement du commerce

La RPA (automatisation des processus par la robotique) est un outil de processus métier permettant d'automatiser les tâches manuelles, intensives, répétitives et basées sur des règles. Cette technologie a déjà fait des progrès considérables dans les systèmes bancaires : elle aide les employés à traiter d'importants volumes de données clients dans leur flux de travail, améliore l'expérience client grâce aux interactions en temps réel, et permet des économies substantielles de temps et d'argent.

Le financement du commerce reste axé sur le papier et les processus chronophages, sujets aux erreurs, la RPA est donc la solution idéale. Appliquer la puissance de l'automatisation et de l'intelligence artificielle aux processus métier rationalise les opérations de financement du commerce, vous permettant de rester compétitif et rentable dans un secteur où les marges sont minces.

Quels sont les avantages de l'automatisation des processus de financement du commerce ?

Le financement du commerce se caractérise notamment par de grandes quantités de données non structurées, principalement sur papier et souffrant de fragmentation de l'information. La numérisation de vos documents papier grâce à la reconnaissance de texte (OCR) et l'extraction des données facilitent la modernisation, mais ne font qu'effleurer les capacités et le potentiel de la RPA dans l'écosystème du financement du commerce. La transformation numérique du financement du commerce présente de nombreux autres avantages, dont les suivants :

Vitesse de transaction

Les robots RPA peuvent assurer le traitement du financement du commerce : ils augmentent le nombre de transactions simultanées, permettent à vos opérations de se développer à l'aide d'une main-d'œuvre réduite et améliorent la productivité de votre personnel actuel. Vous bénéficiez ainsi de nombreux avantages tout en conservant le contrôle des transactions.

Documentation et suivi

Les robots logiciels vous aident à gérer vos données non structurées et à suivre les informations de manière très précise. Ils extraient les données de n'importe quel document, qu'il s'agisse de documents commerciaux, de formulaires de demande ou de lettres de crédit, c'est-à-dire de sources pratiquement illimitées. Suivez ensuite chaque aspect de vos transactions avec des alertes en temps réel et une visibilité granulaire des processus.

Réduction des fraudes

Dans le secteur financier, la nouvelle vague d'automatisation des processus porte sur l'AML (lutte contre le blanchiment d'argent). Elle s'appuie sur l'analyse sémantique et l'intelligence artificielle pour repérer les cas de criminalité liés au financement du commerce. La sécurité RPA soutenue par l'IA est cruciale pour identifier et empêcher la fraude et le blanchiment d'argent internationaux.

Économies de temps et d'argent

La rationalisation des opérations de financement du commerce réduit les erreurs liées aux transactions, permet de réaliser des économies sur la recherche, l'embauche et la formation d'employés, et diminue la fraude. La conjonction de ces éléments permet de considérables économies de temps et d'argent.

Protection des marges

Assurez la connexion et l'intégrité de votre chaîne de valeur. Utilisez les mises à jour en temps réel pour que toutes vos équipes, du marketing aux ventes en passant par la logistique, les opérations et les services, soient sur la même longueur d'onde et progressent vers un objectif commun avec la même compréhension. Convertissez vos économies de temps et d'argent en bénéfices et protégez vos marges.

Flexibilité des solutions

L'automatisation intelligente est capable de s'intégrer de manière fluide aux systèmes hérités ou aux systèmes modernes basés sur des API et fournit des robots assistés ou non, travaillant aux côtés des employés. Nos solutions sont généralement basées sur le cloud pour faciliter le déploiement, mais elles peuvent être déployées sur site si nécessaire.

Qui bénéficie de l'automatisation des processus de financement du commerce ?

Presque tous les éléments de vos processus métier de financement du commerce peuvent bénéficier de la RPA, du centre de contact au back-office, en passant par vos systèmes bancaires centraux. La flexibilité de l'automatisation des processus par la robotique en fait un outil idéal pour :

Souscripteurs de crédits commerciaux

Rationalisez les processus de paiement et réduisez les délais d'exécution des transactions de financement du commerce en augmentant les efforts humains grâce à l'agrégation, l'organisation et la validation de grands volumes de données, ce qui réduit les taux d'erreur humaine et le besoin de supervision.

Banques et sociétés de financement du commerce

Les robots peuvent être conçus pour saisir et traiter toute la documentation nécessaire, signaler la documentation manquante, réduire les processus humains sujets aux erreurs, calculer les remboursements de prêts, effectuer des contrôles de conformité, évaluer les risques et prendre des décisions basées sur les qualifications.

Importateurs/exportateurs

La RPA peut réduire les risques logistiques en contribuant à déterminer la meilleure façon de répartir les commandes sur plusieurs fournisseurs au sein de votre chaîne d'approvisionnement. Elle atténue également les risques réglementaires en vous aidant à vous assurer que les opérations respectent les réglementations des pays dans lesquels vous opérez.

Agences de crédit à l'exportation et fournisseurs de services

Utilisez la reconnaissance de texte intelligente pour numériser et transformer des documents non structurés en sources de données immédiatement disponibles. En adoptant l'intelligence artificielle (IA) ou l'apprentissage machine (ML) ainsi que des règles de traitement du langage naturel (NLP), les agences de crédit peuvent effectuer des contrôles documentaires de manière opportune.

Signify accélère l'innovation et stimule les processus de type « Correct du premier coup » à l'aide de la RPA

L'automatisation et la robotisation améliorent fondamentalement la prestation de services dans le domaine des finances.

— Eric Goessens, responsable du développement des partenariats, Signify

60%

de réduction des temps de traitement moyen

50%

des ETP libérés pour un travail innovant

100%

de transparence dans les opérations financières

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Comment l'automatisation des processus de financement du commerce peut-elle aider le secteur financier ?

Le potentiel offert par l'automatisation robotique et ses applications possibles dans le financement du commerce sont pratiquement illimités, un grand nombre de processus métier pouvant être totalement ou partiellement automatisés.

Logistique

Suivez les envois et les paiements.
Recevez des alertes en temps réel sur le statut des transactions.
Trouvez les meilleurs fournisseurs et expéditeurs selon des informations en constante évolution.
Assurez la conformité aux réglementations du commerce international.

Opérations

Extrayez et évaluez de grandes quantités de données provenant de sources disparates.
Intégrez de manière fluide les systèmes hérités et les systèmes papier et API.
Réduisez le nombre d'erreurs coûteuses.
Automatisez les décisions de crédit financier.

Marketing et ventes

Automatisez certaines parties de la fidélisation et des programmes client.
Évaluez les décisions marketing pour obtenir les résultats les plus efficaces.
Générez des rapports de temps précis à partir des données de vente et de marketing.
Calculez les prévisions de ventes.

Service

Outils client pour la gestion des comptes.
Numérisez les documents papier des clients.
Proposez une formation client.
Automatisez les réponses aux demandes des clients.

Comment choisir une plateforme d'automatisation des processus de financement du commerce ?

L'automatisation des processus de financement du commerce est loin d'être une nouveauté. Il s'agit toutefois d'un secteur qui évolue rapidement, qui présente un grand nombre de tâches répétitives d'agrégation, d'extraction et de comparaison, et qui comporte des processus manuels sujets aux erreurs pouvant être confiés à des robots automatisés. Par conséquent, pour obtenir le plus haut niveau de flexibilité, votre fournisseur de solutions RPA pour le financement du commerce doit fournir une architecture RPA robuste, capable de s'interfacer de manière fluide avec les systèmes hérités et les systèmes plus modernes basés sur des API.

Dans l'idéal, pour fournir une solution robuste, votre fournisseur de RPA doit offrir des produits soutenus par d'autres technologies, telles que l'IA et le ML (apprentissage machine). Une solution de qualité doit au moins proposer :

une automatisation/augmentation des processus de bout en bout ;
des rapports détaillés ;
des alertes automatisées ;
un suivi en temps réel.

Étant donné que chaque organisation diffère, même de manière apparemment insignifiante, vous découvrirez d'autres avantages et capacités en mettant le système en œuvre au sein de votre propre entreprise.

Comment se lancer dans l'automatisation des processus de financement du commerce ?

Lancez-vous dans l'automatisation des processus de financement du commerce en contactant l'un de nos experts en automatisation spécialisés dans la RPA, pour une démonstration de notre logiciel d'automatisation.

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Cas d'utilisation

Découvrez comment les services bancaires utilisent la RPA et l'IA pour maintenir et améliorer les opérations bancaires dans l'ensemble des services et des équipes, du service client à l'informatique.

Blog

L'application de l'automatisation au secteur bancaire de détail permet de répondre à toutes les exigences de conformité nécessaires à la sécurité des transactions. Everest Group a identifié les domaines dans lesquels les banques de détail peuvent tirer profit de l'automatisation intelligente.

Communiqué de presse

L'automatisation intelligente offre la possibilité au Royaume d'Arabie saoudite (KSA) de doubler ses économies pour atteindre 1 600 milliards de dollars, avec 293 milliards de dollars supplémentaires d'ici 2030.